+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Банкротство лизинговой компании

Содержание

Банкротство компаний по финансовой аренде (лизингу/сублизингу)

Банкротство лизинговой компании

Банкротство компаний по финансовой аренде подразумевает под собой факт того, что организация считается «несостоятельной». Но, подобное явление может быть признано только соответствующим арбитражным судом.

Вследствие всего этого, обязательным условием принято считать и надобность в удовлетворении полностью всех требований перед собственными кредиторами.

Естественно, первоначально этого касается оплаты обязательных платежей.

Банкротство компаний по финансовой аренде: особенности процедуры!

Банкротство компании, которая работает в таком направлении, как финансовая аренда, зачастую представляется под видом достаточно сложной процедуры. Поэтому без помощи грамотных, а также высококвалифицированных специалистов, часто просто нереально обойтись.

Под неплатежеспособностью в этой ситуации первоначально подразумевается отсутствие у организации возможность расплатиться по собственным обязательствам. Срок просрочки должен находиться в пределах больше 3 месяцев.

А вот сама невозможность выплаты может возникнуть по самым разнообразным причинам. Первоначально стоит отметить, как полнейшее отсутствие денежных средств, так и к примеру, их наличием, но в недостаточном количестве.

В ситуации, когда собственник компании при вполне нормальном ведении собственных дел, не способен справиться с выполнением собственных обязательств, и это происходит уже больше 3 месяцев, тогда относительный вариант неплатежеспособности, моментально перерастает в абсолютную разновидность. Именно все это и принято называть таким термином, как несостоятельность определенной разновидности субъекта.

В современное время, существуют самые разнообразные виды банкротства. Первоначально необходимо выделить именно реальный вариант. Подобная разновидность процедуры характеризуется отсутствием возможности восстановления собственной платежеспособности.

Естественно, первоначально это связано с потерей заемного или личного капитала. Также возможно и значительное увеличение уровня кредитной задолженности. Вследствие всего этого, компания просто не может вести собственную деятельность. Поэтому арбитражный суд объявляется подобную организацию реальным банкротом.

Естественно, учитывается и современное законодательство.

Банкротство лизингодателя

Банкротство современного бизнеса – это трудоемкая процедура, где имеется огромнейшая численность наиболее разнообразных подводных камней.

Популярной процедурой в последнее время принято считать и временное банкротство. Ему характерно возникновение неплатежеспособности вследствие превышения активов. Пассивы оказываются значительно ниже.

Возможно наличие и огромнейшего размера собственной дебиторской задолженности.

Подобная разновидность современного банкротства сопровождается и необходимостью в осуществлении такого действия, как антикризисное управление. При выполнении наиболее разнообразных арбитражных процедур возникает самая настоящая возможность осуществить восстановление собственной платежеспособности.

Допускается и переориентировка компании с учетом существующих тенденций рынка. Все действия направляются на то, чтобы в перспективе были разработаны методики по максимально устойчивому развитию организации. Поэтому в данной ситуации не идет речь о таком явлении, как полноценная ликвидация организации.

В современное время, существует и такое достаточно распространенное явление, как умышленное банкротство. Естественно, оно наказуемо государством. Для этого были специально разработаны отдельные законы.

В этой ситуации, руководители намеренно создают определенные условия для того, чтобы арбитражный суд признал их компанию действительно самым настоящим банкротом. Все основные действия собственников направляются на достижение неплатежеспособности. Все это подразумевает под собой и нанесение значительного экономического вреда.

К примеру, первоначально стоит выделить банальное хищение денежных средств. Это делается наиболее разнообразными методами.

В ситуации, когда арбитражным судом был определен факт присутствия выше обозначенных действий, тогда не исключается и самое настоящее уголовное преследование. Обо всем этом обязательно должен помнить собственник любой разновидности современной компании.

Банкротство лизингополучателя

Часто встречается и такое понятие, как фиктивное банкротство. Под процедурой первоначально подразумевается определенное ложное объявление компанией собственной неплатежеспособности.

Это делается для того, чтобы ввести в заблуждение всех без исключения кредиторов. Вследствие этого, собственник организации намерен получить от них определенные льготы, связанных с оплатой кредитных обязательств.

Подобное действие также часто осуществляется и для погашения собственных долгов с использованием неконкурентоспособного товара.

Те собственники компании, которые оказываются виновными в подобном ложном объявлении собственного банкротства, обязательно преследуются уголовным кодексом. Первоначально это связано еще и с тем, что они скрывают собственные активы, за счет которых имеется реальная возможность погашения существующей кредитной задолженности.

Основная задача такой процедуры, как банкротство, первоначально заключается в ликвидации тех организаций, которые являются не просто нестабильными, но и одновременно с этим, действительно достаточно неэффективными.

Поставленной цели можно достичь за счет однонаправленных действий полностью со всех сторон.

То есть, здесь речь идет не только о самих собственниках компании, но и о многочисленных кредиторах, а также о правовых органах и самих партнерах.

задача специалистов, которые работают в таком направлении, как банкротство, заключается в максимально результативном применении имеющегося производственного потенциала. Следствие этого, необходимо вывести организацию из такого состояния, как банкротство.

При непосредственном открытии дела, связанного с несостоятельностью конкретной организации, полностью все существующие субъекты в обязательном порядке должны быть задействованы в процессе. Согласно современной мировой практике, достичь поставленной цели можно только при обязательном соблюдении определенных условий. Первоначально здесь стоит выделить следующие варианты:

  1. Создание наиболее результативных механизмов, которые будут направляться на обязательное удовлетворение интересов полностью всех существующих субъектов. Дополнительно рациональным образом должны быть распределены и все оставшиеся активы. Другими словами, их еще принято называть и определенной разновидностью конкурсной массы.
  2. Разработка мер, направляющихся на быстрое возрождение определенного бизнеса.
  3. Установка наиболее надежной системы прав. Естественно, все это касается и самого эффективного распределения обязанностей.
  4. Введение разнообразных мероприятий, которые направляются на обеспечение максимальной безопасности при присутствии, как временной неплатежеспособности, так и другого варианта банкротства
  5. Применение процедур, направляющихся на стимуляцию, а также на последующее эффективное развитие хороших отношений между партнерами. Ни при каких обстоятельствах не должны возникать наиболее разнообразные финансовые споры.
  6. Отсутствие действий, которые будут направляться на значительное ускорение такого процесса, как банкротство. Естественно, все это касается, как административной системы, так и соответственно, правовой.
  7. Разработка механизмов, с учетом которых будут результативно выполнены все существующие обязательства. При этом, не должна присутствовать необходимость в полноценной ликвидации конкретного бизнеса.

Что еще необходимо знать о банкротство компаний по финансовой аренде?

Основным субъектом при осуществлении такой процедуры, как банкротство, принято считать именно организацию определенной разновидности собственности.

В этой ситуации, речь идет об организации, которая работает в таком направлении, как финансовая аренда. Часто здесь применяется и антикризисный вариант управления. С этим все понятно.

Но, в чем заключаются основные издержки такой процедуры, как банкротство?

Они могут быть, как косвенными, так и соответственно, прямыми. В последней ситуации, издержки представляются под видом обязательной выплаты комиссионных. Это происходит во время рассмотрения конкретной разновидности дела.

Оплата может быть произведена, как бухгалтеру и арбитражному менеджеру, так и какому-то доверенному лицу.

Другими словами, подобная разновидность издержек представляется под видом невозвратных и действительно прямых потерь для собственника любой разновидности компании.

А вот косвенный вариант издержек зачастую напрямую связан со снижением цены организации, вследствие неэффективного функционирования.

Естественно все это и привело к необходимости инициации самого банкротства. При продаже активов компании в данной ситуации просто невозможно обойтись и без значительных потерь.

Готовая продукция зачастую продается по стоимость в пределах 30-70 процентов от реальной цены.

Значительные потери в цене при непосредственной продаже активов подобным образом считаются реальным провалом для того человека, которому и принадлежит конкретный капитал. В этом случае речь может идти даже об определенном количестве акционеров.

Источник: https://bankrotstvo-kompanii.ru/2018/02/01/%D0%B1%D0%B0%D0%BD%D0%BA%D1%80%D0%BE%D1%82%D1%81%D1%82%D0%B2%D0%BE-%D0%BA%D0%BE%D0%BC%D0%BF%D0%B0%D0%BD%D0%B8%D0%B9-%D0%BF%D0%BE-%D1%84%D0%B8%D0%BD%D0%B0%D0%BD%D1%81%D0%BE%D0%B2%D0%BE%D0%B9-%D0%B0/

Лизинговый спор: на чьей стороне суд?

Банкротство лизинговой компании

Предпринимательская деятельность диктует свои правила для игроков: работа на опережение, мобильность, продуманность и новизна решений. Конфликты в этих условиях неизбежны. Такова природа бизнес-отношений: каждый ищет свою выгоду и видит свою правду. Поэтому только малая часть споров разрешается в претензионном порядке, как правило, основные баталии происходят в арбитражном суде.

Сегодня поговорим о конфликте интересов, возникающих в рамках договора лизинга с примерами из реальной судебной практики.

Особенности лизинговых отношений

Договор лизинга по своей сути – это соглашение «три в одном»:

  • Договор купли-продажи, по которому одно сторона приобретает товар и передает его во владение другой стороне, а последняя имеет право выкупить его по условленной цене.
  • Аренда, по условиям которой получатель имущества уплачивает определенные платежи за пользование предметом.
  • Кредитный договор, когда одна сторона вкладывает деньги в имущество, которым пользуется другая сторона. При этом право собственности на предмет лизинга выступает в качестве обеспечения по кредиту.*

На практике данное положение влечет дополнительные риски: в случае банкротства лизинговой компании может быть обращено взыскание на все имущество, собственником которого она является, в том числе на предмет лизинга, купленный для конкретного клиента.

Такое наслоение норм правового регулирования не только вносит смуту в договорные отношения сторон, но и приводит к различному толкованию судами.

Возможность и условия перехода права собственности на имущество к лизингополучателю может быть предусмотрено договором лизинга либо отдельным договором купли-продажи. Причем при уклонении лизингодателя от передачи прав, он может быть понужден к заключению такого соглашения по требованию другой стороны.

То есть потенциальная конфликтность отношений налицо. Если составить классификацию «слабых» мест при исполнении лизинговых договоров, то получается примерно такой список.

Самая популярная категория – это арбитражные споры, связанные с просрочкой внесения платежей. Совсем необязательно это следствие злонамеренности и непорядочности лизингополучателя.

Очень часто причиной нарушения сроков оплаты становится снижение роста деловой активности и нехватка оборотных средств, ввиду отсутствия заказов и необходимого объема работ.

При существенных нарушениях графика оплаты, лизингодатель вправе предъявить требование о проведении досрочных платежей.

Еще одним вариантом конфликта может стать оспаривание лизингополучателем размера суммы платежей (в сторону снижения) по причине неудовлетворительного качества предмета лизинга.

Причем судебная практика склоняется к следующему: если в процессе использования оборудование достигло состояния, при котором его дальнейшая эксплуатация нецелесообразна, это не освобождает лизингополучателя от обязательств по выплате предусмотренных соглашением сумм.

Исключение – гибель (утрата) имущества при обстоятельствах, за которые ни одна сторона не ответственна, что расценивается как невозможность исполнения обязательств.

В последнее время распространена практика, при расторжении договора требовать у лизингодателя вернуть аванс в размере уплаченной выкупной цены, входящей в состав периодических платежей (части стоимости имущества). Факт включения выкупной цены в состав лизинговых платежей подлежит выяснению путем толкования волеизъявления сторон. При этом недопустимо путать выкупную цену имущества с его стоимостью.

Немного теории

Долгое время суды при рассмотрении споров оценивали лизинговые отношения по аналогии с арендными: при просрочке платежей предмет договора подлежал изъятию у лизингополучателя как недобросовестной стороны.

Выплаченные суммы, соответственно, не возвращались, хотя включали в себя платежи в счет выкупа имущества.

В 2011 году Президиум ВАС внес свою лепту в судебную практику, отметив право клиента лизинговой компании вернуть часть уплаченных денежных средств.

  1. Досрочное расторжение или изменение условий договора

Поводом для арбитражных споров могут стать кабальные условия соглашения, когда одна из сторон поверхностно ознакомилась с предложенными документами, а затем на себе ощутила все прелести «абзацев мелким шрифтом». Это может коснуться дополнительных условий по кредитным и страховым соглашениям, например.

Право расторгнуть договор раньше срока предоставлено законом каждой стороне сделки. Обстоятельства весьма разнообразны:

  • не представление в пользование предмета сделки;
  • создание препятствий в пользовании имуществом;
  • непригодность техники и оборудования для использования ввиду неудовлетворительного качества или несоответствия оговоренным условиям;
  • уклонение от согласованного проведения капитального ремонта собственником имущества;
  • несвоевременная оплата;
  • утрата или порча имущества;
  • иное.

Требование о расторжении договора, как правило, не подлежит удовлетворению, если к моменту рассмотрения иска в суде нарушения, послужившие основанием для обращения, устранены ответчиком.

Непредоставление предмета лизинга по вине продавца не является достаточным основанием для расторжения договора финансовой аренды, если продавца выбирал сам лизингодатель. В отличие от ситуации, когда лизингодатель нарушает оговоренный порядок передачи имущества, что расценивается как ненадлежащее исполнение обязательства.

Отдельной строкой идут споры, связанные с признанием договоров финансовой аренды недействительным или незаключенными ввиду недостижения согласия по существенным условиям. Возьмем, например, вопрос согласования предмета лизинга.

Суды исходят из следующих соображений: если в договоре не прописаны идентифицирующие признаки имущества, но оно приобреталось по указанию лизингополучателя и фактически было принято им, то отсутствие определенности относительно предмета не свидетельствует о незаключенности договора.

Судебные арбитражные тяжбы: кто прав и виноват

Особенность рассмотрения подобных споров в арбитражном суде – абсолютная убежденность сторон в своей правоте и нежелание идти на компромиссы. Иначе многие конфликты были бы разрешены еще на досудебной стадии.

Дают о себе знать и личные амбиции, и обиды и непонимание некоторых юридических тонкостей. Иногда сложности в бизнесе: снижение доходности, налоговая нагрузка, предпринимательские риски.

А встречаются случаи откровенного мошенничества, когда получатель лизингового имущества пытается вернуть испорченное оборудование (технику) с параллельным взысканием уплаченных средств.

Без опытного арбитражного юриста не обойтись. Потребуется провести всестороннюю экспертизу документов и ситуации в целом, разработать эффективную правовую позицию и защитить интересы в суде.

Учитывая, что львиная доля судебных споров касается взыскания денежных средств (долгов, убытков, пеней и других штрафных санкций), то этап исполнительного производства также нельзя пускать на самотек.

Решение, вынесенное в Вашу пользу, к сожалению, не гарантирует получение реально присужденных средств: выведенные активы, пустые банковские счета, «брошенные» фирмы… Правда, и на эти случаи есть свои хитрости и ловушки.

Но это, как говорится, совсем другая история для иной статьи.

Источник: https://jurist-arbitr.ru/corporate/lizingovye-spori/

Лизинговая компания банкрот. Банкротство лизингополучателя: опасная тенденция суда

Банкротство лизинговой компании

Нашей организацией заключен договор лизинга на автомобиль. По договору мы платили вовремя. Сейчас он закончился, однако автомобиль нам не передают. Сегодня лизингодатель находится в стадии банкротства. Машины заложены в банке и не выкуплены из залога. Если лизингодателя признают банкротом, что будет с нами?

Е.Болотная, г. Красноярск

Для начала разберемся с понятием лизинга. Определение договора лизинга содержится в ст. 2 Федерального закона “О финансовой аренде (лизинге)” (Закон) и в ст. 665 ГК РФ.

В силу указанных норм договор лизинга – это договор, в соответствии с которым арендодатель (лизингодатель) обязуется приобрести в собственность указанное арендатором (лизингополучателем) имущество у определенного им продавца и предоставить лизингополучателю это имущество за плату во временное владение и пользование.

Стороны могут предусмотреть в договоре лизинга условие, в соответствии с которым предмет лизинга переходит в собственность лизингополучателя по истечении срока договора лизинга.

Вправе ли лизингодатель передать имущество, являющееся предметом договора лизинга, в залог?

Ответ на этот вопрос есть в ст.

209 ГК РФ, согласно которой лизингодатель, являясь по сути собственником имущества, переданного по договору лизинга, может по своему усмотрению совершать в отношении принадлежащего ему имущества любые действия, не противоречащие закону и иным правовым актам и не нарушающие права и охраняемые законом интересы других лиц, в том числе отдавать имущество в залог и обременять его другими способами, распоряжаться им иным образом. Более того, ст. 18 Закона прямо разрешает лизингодателю в целях привлечения денежных средств использовать в качестве залога предмет лизинга.

Однако было бы неверным полагать, что означает его потерю для лизингополучателя.

Во-первых, договор лизинга по своей правовой природе выступает разновидностью договора аренды, значит, к нему применимы нормы ГК РФ, регулирующие положения об аренде. В соответствии со ст. 617 ГК РФ переход права собственности на сданное в аренду имущество к другому лицу не служит основанием для изменения или расторжения договора аренды.

Во-вторых, ст. 23 Закона устанавливает, что к приобретателю прав лизингодателя в отношении предмета лизинга в результате удовлетворения взыскания в обязательном порядке переходят не только права, но и обязательства лизингодателя, определенные в договоре лизинга.

Таким образом, переход права собственности на имущество, являющееся предметом договора лизинга, к банку или иному лицу не лишает вас права требовать от нового собственника исполнения условий договора лизинга, в данном случае (при условии полной уплаты лизинговых платежей) передачи автомобиля.

  • Подлежат ли исполнению банком обязательства должника-владельца счета по требованиям кредиторов 1-3 очереди?
  • Руководитель ООО был осужден по ст. 173.1. УК РФ. Какие последствия для сделок, заключенных данным руководителем?
  • Какие особенности приема на работу по совместительству иностранца, с патентом на работу по конкретной профессии?
  • Необходимо ли в учреждении утверждать положение о пропускном режиме?
  • Вправе ли ГБУ для оказания госуслуг закупать другие услуги, если их использование не предусмотрено техрегламентом?

Вопрос

Мы заключаем договор лизинга с лизинговой компанией на покупку производственного оборудования. Имеет ли значение, кто будет балансодержателем, если в период действия договора лизинга лизинговая компания разорится (окажется банкротом). Т.е. сможем ли мы сохранить оборудование, если будем балансодержателями, или т.к.

лизинговая компания до момента выкупа будет являться собственником оборудования, оно также может уйти с торгов на погашение их какой-либо задолженности? Если не имеет значение в данной ситуации, начнем балансе имущество, то каким образом можно мы лизингополучатели можем себя обезопасить и сохранить свое оборудование?

Ответ

Для лизингополучателя не имеет значение на чьем балансе находится предмет лизинга. Банкротство лизингодателя имеет только одно последствие – по завершении конкурсного производства измениться собственник имущества и лизингополучатель должен быть перечислять лизинговые платежи иному лицу.

Иных последствий нет. В частности, если в договоре имелось право выкупа, то в силу ст. 617 ГК РФ сохранится и оно.

Обоснование данной позиции приведено ниже в материалах «Системы Юрист».

Лизинг – как раз один из таких особых случаев. Дело в том, что лизингополучатель не может стать собственником имущества с момента его передачи, поскольку такое имущество уже находится у него во временном владении и пользовании (п. 2 ст.

17 Закона о лизинге). При этом суды придерживаются мнения о том, что право собственности переходит к лизингополучателю с момента внесения всех сумм по договору (см., например, постановление ФАС Московского округа от 2 апреля 2012 г.

по делу № А40-69171/11-76-426).

Кроме того, Пленум ВАС РФ приводит следующее разъяснение: «Приобретение лизингодателем права собственности на предмет лизинга служит для него обеспечением обязательств лизингополучателя по уплате установленных договором платежей, а также гарантией возврата вложенного.

По смыслу статьи 329 Гражданского кодекса Российской Федерации…

упомянутое обеспечение прекращается при внесении лизингополучателем всех договорных платежей, в том числе в случаях, когда лизингодатель находится в процессе банкротства* либо он уклоняется от оформления передаточного акта, договора купли-продажи и прочих документов» (п. 2 постановления № 17).

В предыдущих материалах колонки мы подробно рассматривали проблему получения лизингополучателями в собственность предмета лизинга, ранее заложенного лизингодателем по своим обязательствам в банке.

Данная проблема возникает при наступлении у лизингодателя финансовых трудностей, при которых не выполняются кредитные обязательства.

При нарастании финансовых проблем возможно банкротство лизингодателя, при котором права исправных лизингополучателей могут быть существенно нарушены.

Примером подобной ситуации может служить история, рассмотренная ФАС Поволжского округа (Постановление от 14.08.2012 г. по делу N А57-8703/2010). В рассматриваемом деле в процессе банкротства лизингодателя банк – кредитор лизингодателя, имевший в залоге предметы лизинга по действующим лизинговым договорам обратился в суд с требованием признать незаконным бездействие управляющего лизингодателем, выразившееся в непринятии мер по расторжению указанных договоров лизинга. И суд поддержал банкиров со следующей аргументацией. В соответствии со статьей 102 Закона о банкротстве внешний управляющий в течение трех месяцев с даты введения внешнего управления вправе отказаться от исполнения договоров и иных сделок должника. Отказ от исполнения договоров и иных сделок должника может быть заявлен только в отношении сделок, не исполненных сторонами полностью или частично, если такие сделки препятствуют восстановлению платежеспособности должника или если исполнение должником таких сделок повлечет за собой убытки для должника по сравнению с аналогичными сделками, заключаемыми при сравнимых обстоятельствах.Согласно статье 131 Закона о банкротстве, все имущество должника составляет конкурсную массу. Обязанностями конкурсного управляющего являются формирование конкурсной массы и ее реализация (отчуждение) в порядке и на условиях установленных Законом о банкротстве.Довод конкурсного управляющего должником о том, что договоры лизинга приносят должнику-лизингодателю доход, а расторжение договоров лизинга повлечет за собой убытки, отклонен судебными инстанциями с указанием на обязанность конкурсного управляющего должником принять меры по обеспечению сохранности имущества должника (часть 2 статьи 129 Закона о банкротстве).Погашение задолженности перед кредиторами является главной целью конкурсного производства согласно положениям главы 7 Закона о банкротстве.Суд сделал вывод о том, что исполнение лизингодателем договоров лизинга на стадии конкурсного производства, предметом которых является имущество – предмет залога препятствует их эффективной реализации из-за обременения правами третьих лиц и не отвечает целям конкурсного производства.Исходя из изложенного лизингополучатели, полностью выполняющие свои обязательства по договорам лизинга в соответствии с их условиями, при банкротстве лизингодателя могут столкнуться с невозможностью получения предмета лизинга в собственность в принципе по причине отказа управляющего лизингодателя от исполнения договоров лизинга. В таком случае им останется лишь встать в очередь кредиторов лизингодателя за взысканием уплаченной в составе лизинговых платежей выкупной стоимости того имущества, которое они рассчитывали получить в собственность.

13 Сен 2010

Помогите, пожалуйста, обдумать ситуацию. Лизинговая компания имеет долг по кредитному договору перед своим лизингополучателем (лизингополучатель получил право требования по уступке по кредитному договору и договору залога имущества, находящегося у него в лизинге, от банка).

Лизингополучатель имеет долг перед ЛК в части оплаты лизинговых платежей (за имущество которое получается одновременно у него в лизинге,у него же в залоге).

Есть ли у ЛП законная возможность не исполняя своих обязательств по уплате лизинговых платежей стать собственником имущества.

14 Окт 2010

Ситуация становится стандартной. И я тоже начинаю заниматься банкротство лизинговой компании.Банк выдал кредит лизинговой компании (ЛК) под залог имущества отданного этой компании в лизинг. ЛК – банкрот.Вопросы следующие:1. Как устанавливать требования?2. Как продавать предмет залога?Мой ответ №1.

Суд должен проверить все ли имущество, находящееся в залоге принадлежит ЛК. Если лизингополучатель приобрел право залога в результате исполнения всех обязательств по договору лизинга, то указанное имущество необходимо исключить из списка залогового имущества.

В указанном случае Банк может обратиться к новому собственнику, как к новому залогодателю, с требованием обратить взыскание на предмет залога ВАС ОПРЕДЕЛЕНИЕ от 4 сентября 2009 г. N ВАС-10923/09.Мой ответ №2.1. Если платежи по лизингу не выплачиваются в срок, надо забрать предмет лизинга в конкурсную массу и реализовывать как обычно.2.

Если платежи платятся исправно, то придется продавать имущество. К покупателю перейдет право собственности и права и обязанности по договору лизинга. Оценивать нужно исходя из остатка лизинговых платежей.

.

21 Янв 2011

А как Вам вот это.

ФЕДЕРАЛЬНЫЙ АРБИТРАЖНЫЙ СУД МОСКОВСКОГО ОКРУГА

Дело N А40-122948/09-31-87

Источник: https://www.yuriste.ru/lizingovaya-kompaniya-bankrot-bankrotstvo-lizingopoluchatelya-opasnaya/

Банкротство лизингополучателя

Банкротство лизинговой компании

Лизинг – одна из разновидностей аренды, при которой происходит финансирование инвестиций, связанное с получением выгоды.

Определенное имущество покупается, затем передается в распоряжение физическому или юридическому лицу (лизингополучателю) за определенную плату. Это имущество необходимо лизингополучателю для осуществления предпринимательской деятельности.

Передача осуществляется по договору, заключаемому между обеими сторонами. В соответствии с его положениями, имущество предоставляется на некоторый срок времени и на определенных условиях.

Здесь можно скачать заполненный договор лизинга >>>

В России развивающиеся лизинговые отношения указывают на некоторые пробелы в законодательстве страны. Становится очевидным, что вопросы гражданско-правовых обязательств не урегулированы окончательно.

На практике это приводит к массе сложностей. На основании законодательства лизингополучатель, несущий перед лизингодателем большие финансовые задолженности, признается банкротом. В его отношении открывается конкурсное производство.

К числу нормативно-правовых документов, регулирующих отношения лизинга относится Налоговый кодекс, ФЗ «О лизинге», а также Приказ Министерства финансов страны.

Как поступать с имуществом лизингополучателя?

Лизингодатель – один из главных кредиторов. Он включает весь размер задолженности и следующие платежи лизинга, совершаемые на основании договора между сторонами, в реестр запросов.

Одной из проблем банкротства лизингополучателя является то, что имущество, взятое в лизинг, не может быть растворено среди запросов кредиторов. Это имущество в обязательном порядке либо возвращается лизингодателю, либо обратно выкупается лизингополучателем.

При этом конкурсный управляющий может отказать в возвращении имущества лизингодателю, так как он уже включил всю сумму долга и последующие платежи в реестр.

Следовательно, с этого момента лизингополучатель выступает в роли собственника всего оставшегося имущества и имеет право распоряжаться им по своему усмотрению.

Договор купли-продажи предмета лизинга можно скачать  здесь >>>

Истребование имущества по мнению управляющего нельзя осуществить по следующим причинам:

  • Лизинговое имущество составляет большую часть конкурсной массы, необходимой для удовлетворения задолженностей перед кредиторами, в том числе и перед лизингодателем;
  • Если лизингодатель предъявляет сразу несколько требований: возвращение имущества и выплата денежных долгов, то он по сравнению с другими кредиторами начинает занимать преимущественное положение, что на основании законодательства РФ является невозможным;
  • В законодательстве не предусматривается, что при банкротстве должник лизингополучатель получит больше выгоды, нежели при надлежащем исполнении им всех своих обязанностей, предусмотренных договором.

Судебная практика

Судебная коллегия, что дело о банкротстве, стоит решать следующим образом:

  • При разрешении вопроса об имуществе, требуется опираться на требования кредитора. Оно может быть либо имущественным (возращение выданного лизингополучателю имущества) либо денежным (внесение финансовых обязательств в реестр кредиторов). Окончательным этот выбор будет являться с момента включения этого запроса в перечень либо полное (долевое) его погашение;
  • При предъявлении банкроту финансовых требований, связанных с уплатой стоимости подписанного соглашения и включения в реестр других требований, нельзя одновременно требовать выдачи предмета лизинга.

Если имущество включается в конкурсную массу

В соответствии с этим, если имущество лизингополучателя, после того как его несостоятельность будет доказана, включается в конкурсную массу:

  • Имущество, полученное по договору лизинга, будет являться только собственностью банкрота;
  • Полученным правом собственности должник может распоряжаться по своему усмотрению: обмен, дарение, продажа и т.д.;
  • В соответствии со ст. 624 ГК РФ при составлении договора между обеими сторонами можно указать условие, включающее переход имущества к получателю. В таком случае это соглашение будет считаться смешанным, так как содержит в себе элементы аренды и купли-продажи;
  • Если в соглашении указывается сохранение права собственности за продавцом до оплаты имущества, то покупатель до отхода этого права к нему, может распоряжаться товаром по собственному усмотрению. Если в период, указанный в соглашении, за товар не будет выплачена определенная сумма, то продавец может потребовать его возврата;
  • Предмет лизинга защищен от запросов третьих лиц (кредиторов) по обязанностям банкрота. Это положение регулируется ст. 23 ФЗ.

На основании ст. 131 этого же Федерального закона конкурсную массу будет составлять все имущество банкрота, которое зафиксировано на момент открытия производства, а также то, которое будет выявлено в его процессе.

Чтобы включить предмет лизинга в конкурс, необходимо получить ответы на следующие вопросы:

  1. На основании, каких правовых норм это возможно?;
  2. Какая совокупность юридических фактов этому способствует?;
  3. С какого времени право собственности будет являться гарантией возвращений инвестиций и удовлетворения требований кредиторов?

При ответе на эти вопросы необходимо обратиться к постановлению Президиума №16533, в котором особое внимание уделяется следующему моменту: соответствующее выполнение лизингополучателем своих обязанностей, связанных с выплатой платежей по лизингу, указанных в соглашении, приводит к реализации права на выкуп выданного в аренду имущества.

Договор финансовой аренды лизинга образец которого можно скачать  здесь >>>

Имущество по лизингу поступает в конкурсную массу

Однако не меньшее распространение получило мнение о  том, что предмет лизинга должен быть включен в конкурсную массу. Причина – обеспечительная функция лизинга. Сегодня это практически не является возможным.

Подобное решение принимается судом только в некоторых случаях-исключениях. Почему?:

  • Это имущество не может обеспечивать требования кредиторов, так как предмет лизинга не наделен соответствующим правовым режимом. Для его установления имущество необходимо включить в конкурсную массу из-за включения  запроса лизингодателя в перечень требований. Это в свою очередь является невозможным, так как не соответствует ст. 1 Конвенции о правах человека;
  • Если имущество было изъято у банкрота в принудительной форме, то над ним должен вестись  контроль. Все это является отражением принципа неприкосновенности на право собственности. На основании ст. 35 Конституции никто не может изъять собственность, исключением является только решение суда.

К компетенции действующих законодательных органов относится установление соответствующего правового режима в случае признания лизингополучателя несостоятельным.

Конечно, в теоретическом плане имущество банкрота можно приравнять к имуществу залога, но при этом:

  • Выявляется множество вопросов, связанных с заложенным имуществом;
  • Определяется трудность установки соответствия между отдельными элементами залога и лизинга.

Отношения банкрота и лизингодателя

Конечно, лизингодатель не должен получить больше, нежели в случае, когда  лизингополучатель будет выполнять свои обязанности в надлежащей форме.

Следовательно, он не может получить сразу и обратно свое имущество, и потребовать удовлетворения финансовых требований. Решить эту задачу методом включения предмета лизинга в конкурсную массу остается невозможным.

Таким образом, для регулирования проблемы потребуется значительное совершенствование судебной базы в России.

Внимание! Если до признания лизингополучателя несостоятельным , лизингодатель забирает имущество обратно, но реализует его с некоторым убытком, то он имеет право потребовать их выплаты с лизингополучателя.  При этом требования могут быть включены в перечень запросов должника.

В заключение отметим: банкротство лизингополучателя влечет за собой массу сложностей. В большинстве случаев это связано с непроработанной законодательной базой.

Внимание!

  • В связи с частыми изменениями в законодательстве информация порой устаревает быстрее, чем мы успеваем ее обновлять на сайте.
  • Все случаи очень индивидуальны и зависят от множества факторов. Базовая информация не гарантирует решение именно Ваших проблем.

Поэтому для вас круглосуточно работают БЕСПЛАТНЫЕ эксперты-консультанты!

ЗАЯВКИ И ЗВОНКИ ПРИНИМАЮТСЯ КРУГЛОСУТОЧНО и БЕЗ ВЫХОДНЫХ ДНЕЙ.

Источник: http://1likvidaciya.ru/likvidacija-i-bankrotstvo/problemy-bankrotstva-lizingopoluchatelja.html

Что будет, если лизингодатель обанкротится? Банкротство лизингополучателя: опасная тенденция суда Банкротство лизингополучателя арбитражная практика

Банкротство лизинговой компании

Мы заключаем договор лизинга с лизинговой компанией на покупку производственного оборудования. Имеет ли значение, кто будет балансодержателем, если в период действия договора лизинга лизинговая компания разорится (окажется банкротом). Т.е. сможем ли мы сохранить оборудование, если будем балансодержателями, или т.к.

лизинговая компания до момента выкупа будет являться собственником оборудования, оно также может уйти с торгов на погашение их какой-либо задолженности? Если не имеет значение в данной ситуации, начнем балансе имущество, то каким образом можно мы лизингополучатели можем себя обезопасить и сохранить свое оборудование?

Перепроведение документов при закрытии месяца

Кроме описанного выше способа, перепроведение документов будет доступно при закрытии месяца. Данная обработка определит правильность установленной границы последовательности документов.

В том случае, когда граница будет нарушена, т. е. установлена не на самом последнем документе закрываемого месяца, обработка по закрытию месяца предложит вам перепровести документы. В результате перепроведения последовательность восстановится.

Главным отличием описанных в данной статье способов массово провести документы является то, что в первом случае мы задаем конкретный период и документы. Кроме этого мы можем выбрать, перепроводить уже проведенные, либо провести те, которые не были проведены. Обработка закрытия месяца учитывает только уже проведенные документы.

Для создания и восстановления полной картины внесенных в программу изменений, упорядочивания хранения документов по времени, в программных продуктах фирмы 1С существует собственный объект метаданных – последовательность.

Допустим, для проведения документа и безошибочного создания движений по регистрам, необходимо не просто внести в проводки содержащиеся в документе сведения, но сделать это с учетом уже существующей в базе информации.

Для этих целей и существуют последовательности в 1С.

Чаще всего необходимость в этих объектах возникает:

  • При учете складских остатков и движений номенклатуры;
  • При расчетах при реализации и приобретению товаров.

Если в рамках 1С ведется партионный учет, без последовательностей и контроля над ними тоже не обойтись.

Последовательность как объект метаданных

В дереве метаданных они не являются самостоятельной веткой объектов, так как подчинены ветке «Документы» (Рис. 1)

На этом рисунке показана ветка объектов «Документы» в конфигурации УПП. Как видно из изображения, у последовательности могут быть указаны свои измерения.

Измерения используются в качестве идентификаторов обрабатываемых объектов. В частности, для элемента «_ТО_ЗатратыНаТСПланируемые», указанного в приведенном выше рисунке таким идентификатором является параметр «Автомобиль».

Настройка последовательности

Рассмотрим подробнее объект «_ТО_ЗатратыНаТСПланируемые» (Рис. 2)

Рис. 2

Пропустим закладки «Основные» и «Подсистемы», так как они практически ничем не отличаются от соответствующих закладок других объектов метаданных, и более подробно остановимся на закладке «Использование».

Мы видим три основных параметра:

  1. Перемещение границы при проведении;
  2. Входящие документы;
  3. Движения, влияющие на последовательность.

Немного программирования

Выше мы сказали, что для перемещения границы может понадобиться отдельное регламентное задание, которое будет программно проверять текущую дату границы, и в случае необходимости – сдвигать эту дату, на указанный нами период.

Получить границу можно с помощью кода (Рис. 4)

Рис. 4

Где в качестве отбора может выступать структура, ключи которой содержат имена измерений последовательности, а значения – соответствующие показатели этих измерений.Рис. 5

https://www..com/watch?v=ytadvertiseru

Рис.5 демонстрирует код, передвигающий границу последовательности в соответствии с отбором на заданный момент времени.

Важное предостережение

Несмотря на то, что последовательность, безусловно, полезный инструмент, использовать его надо с умом. Злоупотребление ими значительно снижает производительность системы и мешает «параллельной» работе пользователей.

Типовые конфигурации, как правило, содержат инструмент, позволяющий восстанавливать последовательности и переносить их границы. Его можно обнаружить в разделе «Все функции»-{amp}gt; «Стандартные» -{amp}gt; «Проведение документов» (Рис.6)

Запускаемая обработка содержит закладку «Восстановление», интуитивно понятная форма которой и предоставляет возможность выполнения соответствующих действий.

просмотров

Суть спора

Своим определением суд первой инстанции включил в третью очередь реестра требований кредиторов лизингополучателя требования лизингодателя по уплате ЛП за период по 17.06.2019. На определение суда первой инстанции подана апелляционная жалоба, однако вероятность того, что определение будет отменено в апелляционной инстанции, крайне мала.

Источник: https://stroitel-55.ru/yurist/bankrotstvo-lizingopoluchatelya-opasnaya-tendentsiya-suda-martyanov/

Новости экономики и финансов СПб, России и мира

Банкротство лизинговой компании

Trend/ Павел Долганов

При банкротстве компании всегда выстраивается очередь из тех, кто хочет получить обратно причитающиеся им деньги и другие материальные ценности. Среди таких кредиторов встречаются и лизингодатели. Они отмечают, что банкротство клиентов сегодня случается нечасто, во всяком случае, не так часто, как во время кризиса 2008 г.

Вернуть в полном объеме

Как известно, лизинг — это разновидность аренды. Поэтому имущество находится у лизингополучателя во временном владении и пользовании. Право собственности до полной выплаты лизинговых платежей к арендатору не переходит.

По закону имущество, взятое в лизинг, не может раствориться в конкурсной массе лизингодателя.

“Оно должно быть либо возвращено лизингодателю, либо лизингополучатель должен его выкупить, в случае если дело не доходит до ликвидации компании”, — объясняет Александр Рябцев, заместитель директора по коммерции ГК “Интерлизинг”. Решение о выкупе имущества чаще всего принимается, если его рыночная стоимость больше остатка задолженности.

Если имущество возвращается лизинговой компани, то затем оно либо передается новому лизингополучателю, либо продается на рынке. Чаще всего решить вопрос возврата удается до начала процедуры банкротства.

“Обычно проблемы у клиента начинаются раньше объявления его банкротом.

Когда он перестает платить за аренду, это сигнал для лизинговой компании, что надо действовать, расторгать договор лизинга”, — рассказывает начальник кредитного отдела лизинговой компании “СЛК” Антон Малышев.

Расторгнуть договор лизинга может и сам банкрот, так как арбитражный управляющий может посчитать невыгодным продолжать платить за приобретенное в лизинг оборудование. Также может использоваться договор цессии — по нему лизингополучатель уступает право аренды новому клиенту лизингодателя.

Игра не по правилам

Но не всегда компании–банкроты охотно расстаются с имуществом. Сергей Костанда, заместитель генерального директора по правовым вопросам ООО “ДСИ” (входит в ГК “Крашмаш”), говорит, что “увод” имущества в такой ситуации лизингополучателем относится к криминальным действиям.

“Известны случаи, когда арбитражные управляющие тем или иным образом реализовывали лизинговое имущество, — рассказывает юрист компании “Адвокат ФРЕММ” Владислав Шестаков. — Но в таком случае лизингодатель может обратиться с заявлением о возмещении убытков”. Отметим, что такое требование будет текущим и удовлетворяться перед реестровыми.

В “Интерлизинге” рассказывают, что бывали ситуации, когда конкурсный управляющий включал имущество в конкурсную массу, особенно по сделкам, где предмет лизинга зарегистрирован в госорганах на имя лизингополучателя. “Были ситуации, когда лизингополучатель закладывал имущество в банк, выдавая его за собственное основное средство, — комментирует Александр Рябцев.

— В этом случае имущество попадало в конкурсную массу как предмет залога”. Все подобные ситуации, говорят в компании, разрешались в суде.

Иногда банкрот вроде и не против вернуть имущество, но возникает проблема с тем, как его забрать.

Так, Владислав Шестаков приводит в пример противостояние компаний “Элитстрой” и “Макромир”, где лизингодатель пытался добиться возврата имущества, смонтированного в торговых комплексах и аквапарке. Ключевым вопросом судебных процессов стало выяснение возможности демонтажа лизингового имущества.

В тех случаях, когда была установлена невозможность этого, в исках отказали. В то же время суды сочли, что, например, лифты вполне можно демонтировать. Получилось, что отдельное лизинговое имущество стало неотделимой частью зданий.

Да и вообще странно, говорят эксперты, что такое имущество передавалось в лизинг.

В порядке очереди

Помимо имущества лизинговые компании стремятся вернуть не уплаченные до расторжения договора лизинговые платежи.

“Задолженность, накопившаяся до признания клиента банкротом, возвращается в третьей очереди, после налогов и заработной платы”, — поясняет Владимир Добровольский, директор по развитию бизнеса ГТЛК. “Это обычная кредиторская задолженность лизингополучателя”, — соглашается Антон Малышев.

Долги, образующиеся после принятия заявления о банкротстве, являются текущими платежами, то есть относятся к первой очереди. Они погашаются или с текущей деятельности компании, что происходит крайне редко, или при продаже имущества. “Самый большой риск для лизингодателя в том, что задолженность могут не вернуть”, — резюмирует Владимир Добровольский.

Выделите фрагмент с текстом ошибки и нажмите Ctrl+Enter

Обсуждаем новости здесь. Присоединяйтесь!

Источник: https://www.dp.ru/a/2012/11/27/Bankrotstvo_lizingu_ne_po

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.