+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Налоговый вычет онлайн калькулятор

Содержание

Онлайн калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Налоговый вычет онлайн калькулятор

Налоговый вычет – это возврат части оплаченного гражданином подоходного налога при покупке квартиры. Такой налог возвращается из бюджета государства. Предоставление такой возможности оговаривается в Налоговом кодексе РФ.

Подобного рода вычет – это имущественный вычет. Право на его получение имеет практически любой гражданин России, который приобрел жилье. При этом не играет роли форма приобретения имущества – на собственные средства или в ипотеку. Главным критерием является оплата такого налога именно в России. Тогда какая-то его часть будет возвращена в качестве налогового вычета.

Если речь идет о налоговом вычете, необходимо научиться различать два понятия. Это сумма вычета и сумма налога для возврата. Сумма налогового вычета – это сумма, на которую можно уменьшить доходы при приобретении квартиры. Сумма же налога к возврату – это средства, которые вы фактически можете вернуть из бюджета. Сумма возврата составляет 13% от суммы вычета.

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Размеры  налогового вычета – это нестабильная цифра. Она может отличаться в зависимости от того, какие именно расходы будут возмещаться налогоплательщику.

В общей сумме вы можете вернуть до 13% от средств, которые были потрачены на приобретение квартиры или участка. Однако стоимость для расчета не может быть выше двух миллионов рублей, даже если квартира обошлась вам дороже.

Таким образом, покупатель может вернуть сумму не более 260 тысяч рублей. Обратите внимание на то, что в случае, если жилье было приобретено до 2008 года, максимальная сумма для расчёта вычета будет составлять 1 миллион.

Правильно рассчитать налоговый вычет может калькулятор на сайте.

Макс. НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб.

Приведем несколько простых примеров.

Если стоимость квартиры составляет 1,5 миллиона рублей – то сумма вычета НДФЛ будет равной, а 13% от этой суммы – 195 тысяч рублей.

Если же квартира стоит 2 миллиона рублей, сумма вычета будет составлять 2 миллиона рублей – и к возврату положено 260 тысяч рублей.

Однако же, если квартира обойдется вам дороже – к примеру, в 5 миллионов рублей, сумма вычета будет все равно состоять 2 миллиона. Таким образом, вы также получите 260 тысяч рублей.

Законодательство таким образом оговаривает право на получение налогового вычета в случае приобретения квартиры:

  1. С момента, когда будет подписан акт приемки-передачи квартиры у застройщика. Он подписывается при приобретении квартиры в новостройке.
  2. С момента государственной регистрации имущества. Она производится при покупке квартиры на вторичном рынке.

Однако для использования своего права покупатель может охватывать период не более трех лет. Если, к примеру, жилье было приобретено в 2011 году, в 2019 вы имеете право обратиться для получения налогового вычета. Однако возврат денежных средств будет производиться только с 2015 года – за трехлетний период до обращения, а это 2015-2017 года.

Вы имеете право обращения за налоговым вычетом в любое время – независимо от того, какой срок прошел с момента приобретения квартиры. Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры поможет правильно разобраться с суммой, которую вы можете получить.

Еще не так давно – до 2014 года – граждане могли претендовать на получение только одного налогового вычета. То есть при приобретении нескольких квартир вычет можно было получить с одной.

Однако сейчас ограничений нет. Это относится как к прямому приобретению жилья, так и к покупке в ипотеку. Вы можете получать вычет со всего приобретенного имущества. Ограничения устанавливаются только на сумму всех получаемых вычетов.

  • Для приобретения жилья на собственные средства такая сумма должна составлять не более 2 миллионов рублей.
  • Для приобретения жилья в ипотеку дополнительная сумма может составлять 3 миллиона рублей максимум.

В 2014 году поменялись и правила получения вычета в случае, если квартирой владеет несколько человек. Теперь каждый из них имеет право вернуть денежные средства. В качестве примера можно привести ситуацию, в которой жена и муж вместе приобретают квартиру. Они оба – собственники, и каждый из них может получить 260 тысяч рублей.

Точную сумму налогового вычета при покупке квартиры рассчитает калькулятор онлайн.

Собственник или собственники жилья получают право на вычет при соблюдении нескольких условий одновременно. Это:

  • Собственник – налоговый резидент России, и проживает на территории страны не менее 183 дней года.
  • Собственник имеет все документы, подтверждающие понесенные на приобретение жилья расходы.
  • Собственник может предъявить правоустанавливающие документы. Это акт приемки-передачи для новостройки и свидетельство о собственности для вторичного жилья (может быть заменено выпиской из ЕГРН).
  • Продавец квартиры – это не близкий родственник покупателя.
  • Квартира находится на территории России.
  • Жилье было приобретено без использования денег из материнского капитала.

К сожалению, индивидуальные предприниматели не имеют права на получения вычета. Они оплачивают другой налог – он не может быть возвращен в форме вычета.

Для оформления заявки на налоговый вычет необходимо предоставить пакет документов.

  • Ваша налоговая декларация по форме 3-НДФЛ. В Инспекцию федеральной налоговой службы подается оригинал данного документа.
  • Паспорт или документ, который имеет ту же юридическую силу. В налоговую необходимо будет подать заверенные копии первых страниц паспорта и страниц, где указана прописка. (Копия не является законным требованием, но лучше иметь ее при себе)
  • Ваша справка о доходах формы 2-НДФЛ. Ее вы можете запросить у всего работодателя. В налоговую подается оригинал данного документа. Если за календарный год вы работали в нескольких местах, необходимо будет получить справки от каждого работодателя.
  • Также подается заявление о возврате налога. В нем указываются реквизиты счета, на который будут перечислены денежные средства. Естественно, в налоговую службу подается оригинал данного документа.
  • Договор долевого участия или купли-продажи имущества. Можно подать заверенную у нотариуса копию данного документа.
  • Документы, которые будут подтверждать оплату жилья. Это может быть расписка, квитанция или платежное поручение. В налоговую можно подать заверенную копию данного документа.
  • Выписку из Единого государственного реестра недвижимости. Она также может подаваться в качестве заверенной копии. Если же вы приобретали квартиру в рамках договора долевого участия – такой документ можно не предоставлять.
  • Если вы приобретали квартиру в новострое, нужно предоставить также акт приема-передачи жилья, то есть его заверенную копию. Этот документ не является обязательным, если приобретение осуществлялось по договору купли-продажи.

Источник: https://usn-rf.ru/nalogi-i-pravo/onlajn-kalkulyator-nalogovogo-vycheta-pri-pokupke-kvartiry/

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры в ипотеку

Налоговый вычет онлайн калькулятор

Большинство российских граждан, покупающих недвижимость, имеют право вернуть часть израсходованных средств за счет государства. Денежную сумму возвращают из подоходного налога, который платят эти покупатели. Расчет налогового вычета требует знаний НК РФ и некоторых навыков. При их отсутствии можно воспользоваться онлайн-калькулятором.

Что такое калькулятор налогового вычета

Лица, покупающие квартиры по договору ипотечного кредитования, могут рассчитывать на возврат части израсходованных средств. Деньги государство обязуется возвращать с суммы внесенного покупателем ранее подоходного налога.

При покупке квартиры в ипотеку предоставляется не один налоговый вычет, а два:

  1. За основную покупную стоимость объекта недвижимости. Максимальный размер вычета составляет 13 % от 2 млн. руб.
  2. Дополнительно можно получить вычет по процентам по кредиту. Максимальный размер его составляет 13 % от 3 млн. руб.

Естественно, для получения максимального вычета необходимо, чтобы заемщик израсходовал не менее указанных сумм на приобретение недвижимости и на выплату процентов по кредиту.

Самостоятельно рассчитать сумму вычета по процентам и основной стоимости может быть проблематично. Особенно для людей, далеких от финансовой и кредитной сферы. Для упрощения задачи разработаны программы онлайн-калькуляторов.

В интернете их можно найти несколько. Все такие программы просты в использовании. Действуют они в режиме онлайн. От заемщика просто требуется ввести условия кредитного договора. Программа произведет расчет и предоставит итоговую сумму.

Нужно учитывать, что при расчетах допускаются некоторые погрешности. И возможно, после подачи документов в ФНС налоговики насчитают больший или меньший вычет. Но отличия эти будут несущественными, если все исходные данные в программу ввести правильно.

Подтверждать документально вводимую информацию и свое право на вычет не нужно. Программа не запросит справки о доходах и налоговую декларацию. Онлайн-калькулятор предназначен только для того, чтобы заемщик имел примерные представления о том, на какую сумму возврата он может рассчитывать.

Как пользоваться калькулятором

Онлайн-калькуляторы рассчитаны на людей, которые плохо ориентируются в налоговой сфере. Поэтому вся процедура пользования максимально упрощена. Она осуществляется анонимно.

Никто не потребует вводить свои паспортные данные и даже просто регистрироваться через почтовый ящик.

Если для проведения расчетов программа требует введения конфиденциальной информации (например, ФИО, ИНН, СНИЛС и пр.), лучше найти другую.

Ввод данных

Чтобы воспользоваться программой, следует найти онлайн-калькулятор. Интерфейс программ имеет отличия, но в целом выстраивается по простому принципу. Пользователю представляют несколько граф с указанием сведений, которые ему потребуется сообщить для проведения расчета. Большинство программ запрашивает следующую информацию:

  • стоимость объекта недвижимости, которую приобрел пользователь;
  • сумма первоначального взноса. Могут не запрашивать ее, а попросить ввести размер полученного ипотечного кредита;
  • кредитный процент, установленный банком по договору;
  • продолжительность действия договора ипотечного кредитования, т.е. срок, в течение которого заемщик должен погасить долг перед банком;
  • величина заработной платы. Часть программ просит ввести информацию о размере зарплаты до того, как из нее вычтен подоходный налог, а часть – итоговую сумму, которую получает пользователь.

Также от заемщика потребуют проставить галочку в графе с указанием, пользовался ли он ранее налоговым вычетом на покупку недвижимости. И если да, то какая сумма была израсходована.

Также потребуется выбрать вид платежа:

  1. Аннуитетный.
  2. Дифференцированный.

Часть программ для представления более точных расчетов просит предоставить информацию о величине единовременно комиссии.

Большинство онлайн-калькуляторов производят расчет, изначально ориентируясь на то, что объект недвижимости был приобретен после окончания 2013 года. С этого момента правила распределения налоговых вычетов при покупке квартиры изменились.

Если недвижимость приобрели с 2014 года, сумму вычета можно распределять между разными объектами. Когда она куплена ранее, вычет положен только на один объект, и даже если вся сумма не израсходована, остаток по ней сгорает.

Этот нюанс программы учитывают.

Результаты вычислений

После ввода данных результаты расчетов о величине налогового вычета за покупку квартиры в ипотеку предоставляются в течение нескольких секунд. Все суммы будут выведены здесь же на странице.

Если получение налогового вычета планируется за недвижимость, приобретенную по договору ипотечного кредитования, программа отдельно рассчитает основной вычет при покупке и сумму возврата за уплаченные ранее кредитные проценты.

Суммарный возврат налога

По результатам расчета онлайн-калькулятор предоставит следующую информацию о возврате налога за весь период действия договора кредитования:

  • размер ежемесячного платежа в пользу кредитора по договору;
  • сколько процентов в общей сложности заемщик заплатит банку за весь период действия кредитного договора;
  • какая сумма полагается заемщику по возврату налога за покупку недвижимости за весь период кредитования;
  • какая сумма полагается заемщику по возврату налога за выплату процентов по ипотеке за весь период кредитования.

Возврат НДФЛ по годам

Отдельно программа рассчитает суммы возврата налога по годам и представит информацию об отдельных суммах возврата, которые полагаются за каждый год. Причем расчет будет произведен и по общей стоимости, и по процентам.

Ряд калькуляторов даже представит диаграмму о величине сумм, полагающихся по возврату налога.

Где найти калькулятор

Простым пользователям сети интернет не составит труда самостоятельно найти онлайн-калькулятор, чтобы рассчитать величину налогового вычета. Для этого достаточно ввести в любую поисковую систему запрос. Большинство программ, которые представляет поисковик, имеют схожие черты. Нужно просто выбрать тот, что удобней для конкретного пользователя.

Заемщики, купившие квартиры до 2014 года, должны уделить пристальное внимание выбору онлайн-калькулятора. Если они уже оформляли вычет за приобретение недвижимости по ДКП или ДДУ ранее, в этот раз им положен вычет только за проценты. Нужно, чтобы программа это учитывала.

Ряд онлайн-калькуляторов нужно скачивать. Если пользователю это удобней, можно осуществить процедуру.

Примеры онлайн-калькуляторов для определения суммы возврата налога за покупку квартиры в ипотеку:

В налоговом вычете за ипотеку учитываются разные факторы. Иногда заемщику трудно самостоятельно определить степень их влияния на итоговую сумму. В таком случае стоит воспользоваться онлайн-калькулятором, который рассчитает величину вычета с учетом всех обстоятельств.

Источник: https://www.ndfl.ru/raschet-nalogovogo-vycheta-pri-pokupke-kvartiry-v-ipoteku/

Ндфл калькулятор онлайн

Налоговый вычет онлайн калькулятор

Россияне и граждане других стран, получающие доходы на территории Российской Федерации, обязаны уплачивать в бюджет государства подоходный налог. НДФЛ могут начислить с заработной платы, средств, вырученных с продажи имущества и другой прибыли.

Высчитать сумму платежа поможет онлайн калькулятор НДФЛ, но прежде чем считать, необходимо разобраться с особенностями осуществления расчета.

Все физические лица являются плательщиками НДФЛ (исключение составляют люди, чей заработок невозможно официально подтвердить). В зависимости от типа облагаемого дохода существует несколько ставок налогообложения:

  • базовая ставка (для резидентов РФ) – 13%;
  • ставка для нерезидентов – 30%;
  • ставка на прибыль по облигациям – 9%;
  • ставка налога, который придется вычесть с выигрышей и с процентов по банковским вкладам – 35%.

К резидентам относятся все лица, проживающие в Российской Федерации более 182 дней в течение отчетного года, а также военнослужащие и госслужащие находящиеся длительное время в заграничной командировке. Все остальные – нерезиденты.

Подлежащие начислению от государства пенсионные и другие виды пособий, в том числе и маткапитал, не являются объектами налогообложения, учитывайте это при заполнении деклараций.

Как работать на калькуляторе?

Предположим, нам при помощи калькулятора НДФЛ необходимо рассчитать и вычесть из зарплаты налог, чтобы узнать сколько будет начислено к получению.

Чтобы осуществить расчет на калькуляторе НДФЛ от суммы на руки:

  • откройте на сайте форму онлайн калькулятора и выберите ставку НДФЛ: 13 процентов или 30 процентов.
  • укажите сумму заработка до вычета;
  • нажмите кнопку «Посчитать».

После того как расчет НДФЛ будет завершен на экране появится информация о начисленном налоге и о доходе после всех вычетов. Если вы уже получили деньги на руки и хотите рассчитать заработок до оплаты НДФЛ, введите исходное значение в графе «сумма без НДФЛ» и нажмите «Посчитать».

На что обращать внимание при расчетах?

Если есть несовершеннолетние дети (студенты – до 24 лет), это необходимо выделить при проведении онлайн расчетов НДФЛ на калькуляторе. Постарайтесь найти программу, которая высчитывает налог с учетом льготы. Согласно пункту 4 статьи 218 НК РФ, каждый из родителей (опекунов) имеет право претендовать на вычет в размере:

  • до 2 детей – 1400 рублей;
  • на 3 и более детей – 3000 рублей;
  • если родитель воспитывает детей в одиночку сумма вычета увеличивается в 2 раза.

На последний пункт обратите особенное внимание, даже если программа способна посчитать NDFL родителю, вычисленный результат может оказаться ошибочным, так как не был произведен именно двойной вычет. Высчитать сумму налога вам придется самостоятельно. Для это из полученного результата вычитаем 1400 или 3000, по количеству несовершеннолетних на иждивении.

Еще один важный момент: высчитываться вычет на детей будет до того момента пока годовой доход налогоплательщика в сумме не достигнет трехсот пятидесяти тысяч рублей. К примеру, если зарплата человека составляет 50 тысяч в месяц, то уже в сентябре НДФЛ будет рассчитываться без учета детей.

Калькулятор поможет осуществить расчет имущественного вычета. Основания для его предоставления возникают после приобретения или продажи жилья и в ряде других случаев (п.1 ст. 220 НК РФ).

Так, если человек купил недвижимость у него есть возможность вернуть часть отнятого ранее налога.

А после продажи жилья он может получить имущественный вычет путем уменьшения оплачиваемого в бюджет налога с полученной прибыли.

Основные формулы

Чтобы вычислить налоговую базу с начала года, следует из суммарных доходов вычесть сумму имущественного, социального или иного вычета.

Зная базу и ставку, можно легко выделить из полученной прибыли сумму НДФЛ.

Для этого воспользуетесь следующими формулами расчета:

  • НДФЛ = НБ * 13% (для резидентов);
  • НДФЛ = НБ * 30% (для нерезидентов).

Формулы для того, чтобы выделить НДФЛ от заработной платы:

  • изначально начисляемый заработок = деньги «на руки» / (100% – 13%);
  • НДФЛ = оклад «на руки» * 13% / (100% – 13%).

Кем и как производится расчет налога и его уплата?

Обычно рассчитывает и уплачивает НДФЛ работодатель, но иногда граждане обязаны самостоятельно сдавать налоговую декларацию о доходах. В этом случае калькулятор незаменим, на нем можно за несколько секунд высчитать точную сумму налога.

Если человек является индивидуальным предпринимателем, который работает по ОСН или имеет помимо заработной платы дополнительный доход со сдачи жилья в аренду или с получения дивидендов, до 31 марта следующего года он должен вычислить НДФЛ и сдать декларацию в ИФНС. Оплата налога осуществляется до 15 июля включительно. Рассчитать сумму налогового платежа поможет онлайн калькулятор.

Источник: https://AktBuh.ru/ndfl-calculator.html

Калькулятор налогового вычета при покупке квартиры

Налоговый вычет онлайн калькулятор

Налоговый вычет при покупке квартиры заключается в возврате покупателю из бюджета государства части уплаченного им подоходного налога.

Такой вычет называется имущественным.

Если вы официально трудоустроены и получаете зарплату, то с этой зарплаты ваш работодатель удерживает подоходный налог (НДФЛ) в размере 13% в пользу государства.

Если вы покупаете квартиру, государство позволяет вам уменьшить ваш налогооблагаемый доход. В результате этого налоговая база уменьшается и вы вправе какое то время не платить подоходный налог или вернуть ранее уплаченный.

Когда речь идет о вычетах, существует два понятия: сумма вычета и сумма налога к возврату. Сумма налогового вычета – это сумма, на которую можно уменьшить свои доходы при покупке квартиры. Сумма налога к возврату – сколько фактически можно вернуть денег из бюджета. Иными словами, сумма возврата это 13% от суммы вычета.

Размер вычета

Размер вычета – это сумма ваших расходов, связанных с покупкой квартиры. Однако, она не может быть больше установленного максимального порога в размере 2 000 000 рублей. Иными словами, максимальный размер вычета при покупке квартиры – 2 000 000 рублей, а значит максимальная сумма налогов, которую можно вернуть:

Макс. НДФЛ к возврату = (2 000 000 руб. × 13%) = 260 000 руб.

Несколько примеров:

Стоимость квартиры Сумма вычета НДФЛ к возврату
1 200 000 руб.1 200 000 руб.156 000 руб.
2 000 000 руб.2 000 000 руб.260 000 руб.
5 000 000 руб.2 000 000 руб.260 000 руб.

За какой период можно вернуть НДФЛ?

Право на получение налогового вычета при покупке квартиры наступает:

  • С момента подписания акта приемки-передачи квартиры у завтройщика при покупке квартиры в новостройке.
  • С момента государственной регистрации собственности при покупке квартиры на вторичном вынке.

Вернуть НДФЛ можно с этого момента и за все последующие годы. То есть пользоваться вычетом можно сколь угодно долго, пока пока государство не вернет всю положенную сумму.

Однако, подавать заявление на возврат НДФЛ вы можете только за 3 предыдущие года. При покупке квартиры в 2018 году, вы можете вернуть НДФЛ только за 2017, 2016 и 2015 годы. И за все последующие. Заявление на вычет за год подается в следующем году. Например, чтобы получить вычет за 2018 год, заявление нужно подавать в 2019-ом.

Для пенсионеров есть исключение: они могут получить вычет за предыдущие три года, даже если квартира была куплена позднее.

Срок давности получения налогового вычета НК РФ не установлен.

Можно ли использовать вычет несколько раз?

До 2014 года вычет можно было получить только один раз, то есть за одну квартиру.

Начиная с 2014 года один человек может использовать вычет несколько раз, но общее ограничение 2 000 000 руб. на человека по прежнему сохранятеся. Если вы купили одну квартиру менее чем за 2 млн. руб., то остаток вычета вы можете использовать при покупке другой квартиры.

За всю жизнь можно вернуть максимум 260 000 руб. независимо от количества купленных квартир.

Если вы использовали свое право на вычет до 2014 года, новые правила переноса остатка на вас не распространяются.

Если собственников – несколько

Начиная с 2014 года получить налоговый вычет за одну и ту же квартиру могут все её собственники. Раньше такое право было только у одного собственника.

Например, если муж с женой купили квартиру и оба являются собственниками, они оба имеют право на вычет, то есть каждый может вернуть по 260 тыс. рублей.

Когда возникает право на вычет?

Право на вычет при покупке квартиры возникает при одновременном соблюдении следующих условий:

  1. Необходимо быть налоговым резидентом РФ (жить в России не менее 183 дней в течение года)
  2. Необходимо подтвердить документами расходы на приобретение квартиры.
  3. Необходимо иметь правоустанавливающие документы. Для новостройки это акт приемки-передачи квартиры, для вторичного жилья – свидетельство о собственности или выписка из ЕГРН
  4. Продавец не является вашим близким родственником.
  5. Квартира находится в России.
  6. Квартира была куплена без использования средств материнского капиталла.

Налоговый вычет для ИП

Индивидуальные предприниматели не имеют права на вычет, так как не платят подоходный налог. У них другой налог – он не подходит.

Документы для оформления вычета за квартиру

  • Декларация по форме 3-НДФЛ (заявление на вычет).
  • Справка 2-НДФЛ из бухгалтерии по месту работы за каждый год (если получаете вычет за несколько прошедших лет сразу).
  • Свидетельство о праве собственности (не выдается с 2016 года) или выписка из ЕГРН.
  • Договор купли-продажи квартиры (только если квартира куплена на вторичном рынке)
  • Договор долевого участия в строительстве или договор уступки прав требования (только если квартира была куплена на первичном рынке).
  • Акт приемки-передачи квартиры от застройщика (только если квартира была куплена на первичном рынке).
  • Платежные документы, подтвержающих перевод денег продавцу (выписки из банка, расписки и т.п.).

Достаточно предоставить копии всех вышеперечисленных документов, кроме заявления 3-НДФЛ.

Возврат процентов по ипотеке

Помимо части денег, потраченных на жилье, можно вернуть и часть денег, потраченных на выплату процентов по ипотеке, с помощью которой это жилье приобреталось. Возврат процентов тоже относится к имущественному вычету.

Для того, чтобы вернуть 13% от уплаченных кредитных процентов, необходимо заполнить соответствующие данные в том же самом заявлении (декларации 3-НДФЛ). А именно, нужно указать сумму, которую составляют проценты по ипотеке за весь срок.

Из документов дополнительно потребуется кредитный договор и справка из банка об уплаченных процентах.

Здесь тоже есть свои лимиты. Максимальный размер вычета при погашении процентов – 3 000 000 рублей, а значит, вернуть можно 390 000 рублей. Но это ограничение появилось только в 2014 году. До этого ограничений по сумме возврата не было.

Источник: https://calcus.ru/nalogovyj-vychet-pri-pokupke-kvartiry

Что входит в имущественный вычет

После приобретения иущества можно вернуть 13% только один раз в жизни. Главное условие – это наличие официального дохода. Возврат доступен только с суммы 2 000 000 рублей.

Оформить возврат можно за покупку:

  • квартиры
  • дачи
  • земельного участка
  • материалов для строительства дома

Обратите внимание! В рамках закона предусмотрен возврат НДФЛ с процентов, если имущество было куплено в кредит. Максимальный лимит по возврату не превышает 390 000 р. (п. 3, 11 ст. 220 НК).

Калькулятор расчета имущественного вычета

Узнать сумму к возврату вы можете прямо сейчас. Для этого следует внести в разделы калькулятора следующие данные:

  • Год покупки имущества (выбрать из списка).
  • Заработок за год без вычета 13%. После этого зарплата за вычетом налога рассчитается автоматически. Можно ввести данные наоборот, годовую з/п без налога и общая отобразится автоматически.
  • Стоимость имущества.
  • Проценты по оплате ипотеки, если имущество куплено в кредит. Сумму можно узнать у кредитора по телефону бесплатной линии или самостоятельно посчитать по графику платежей.

После внесения сведений в нижней части калькулятора отобразится сумма, которую вы сможете вернуть в отчетном и следующем году. Вся информация предоставляется бесплатно, в ознакомительных целях.

Год, в котором были доходы и расходы

2019 2018 2017 2016 2015 2014

Что делать для получения вычета

Не стоит терять право на льготу, которая доступна только единожды для гражданина РФ. Всё что вам нужно – это придерживаться простой инструкции.

Проверить право на получение вычета

Воспользоваться льготой может налогоплательщик, который:

  • Является гражданином РФ
  • Приобрел имущество на территории России
  • Выступил покупателем и плательщиков за имущество
  • Оформил потеку на свое имя и вносил оплату по договору
  • Является собственником имущества (допустимо долевое владение)

Важно! Обратите внимание, что вы купили квартиру до 1 января 2014 года, то вы можете вернуть 13% только в пределах указанного лимита (260 000 р.).

Если сумма вычета меньше, то перенести на другие имущество и дополучить, у вас не получится. Такое право возникло у тех собственников, которые оформили имущество в собственность после января 2014 г.

Они могут получить налог с разных объектов, пока общий лимит не будет выплачен.

Подготовить документы

Обращаться в налоговую организацию нужно только с полным пакетом документов.

Запрашивают:

  • Паспорт налогоплательщика
  • Свидетельство о праве собственности
  • Договор купли-продажи
  • Подтверждения оплаты: чеки, расписки и т.д.
  • Справку о доходах от работодателя по форме 2-НДФЛ за тот период, когда запрашивается вычет
  • Свидетельство о браке и рождение ребенка (при наличии)

Если квартира приобретена в кредит:

  • Кредитный договор
  • Лицензия банка
  • Справка с сумой погашенных процентов

В налоговую организацию нужно предъявить качественные копии. Дополнительно возьмите оригиналы, поскольку их могут запросить для проверки достоверности.

Рассчитать сумму вычета

Обращаясь в налоговую, вам потребуется указать точную сумму, которую желаете вернуть. Специалист ФНС обязательно ее проверит. Чтобы избежать ошибок, лучше воспользоваться калькулятором.

Делая расчет важно учитывать, что если оплата происходила за счет средств материнского капитала, то с этой суммы получить вычет не получится. Сумму материнского капитала потребуется отнять (п. 5 ст. 220 НК).

Выбрать способ возврата

В рамках закона доступно два способа получения13%. Доступно получение НДФЛ:

  • Через ФНС. Для этого подается декларация по форме 3-НДФЛ за каждый год. Сумма зачисляется единовременным платежом по итогам года.
  • У работодателя. В таком случае работодатель будет платить зарплату без удержания 13% до тех пор, пока сумма вычета не будет получена.

Совершить визит в ФНС

Документы можно подать по адресу регистрации лично или через nalog.ru, при наличии доступа в личный кабинет и электронной подписи.

На проверку и обработку документов налоговой службе дается срок 3 месяца. В случае отказа вы получите официальный ответ с указанием причины. Если ее можно исправить (к примеру, ошибки в декларации), то вносятся правки и документы подаются заново.

При получении положительного ответа получить государственную льготу.

Важно знать

Вашему вниманию несколько нюансов, о которых нужно знать.

Полезное:

  1. Нельзя передать право на получение 13% родственнику. К примеру, если купила квартиру неработающая бабушка, то дети не смогут получить вычет за нее.
  2. Если родители оплачивают долю в квартире ребенка о 18 лет, то они могут воспользоваться льготой (п. 6 ст. 220 НК).
  3. Граждане пенсионного возврата могут получить НДФЛ только за текущий год, когда куплена собственность. За три предыдущих нет (п. 10 ст. 220 НК).
  4. С государственных субсидий возврат не предусмотрен.

Получается, воспользоваться льготой может любой граждан РФ, который приобрел имущество за наличные или кредит. Подать документы можно дистанционно или лично. Главное – достоверно заполнить все данные и заранее самостоятельно рассчитать сумму вычета. В этом вам поможет удобный калькулятор, который работает 24/7 .

Поделитесь с друзьями в соцсетях…

Похожее

Источник: https://kalku.ru/pri-pokupke-kvartiry/

Как рассчитать налоговый вычет за обучение – онлайн калькулятор – Все льготы

Налоговый вычет онлайн калькулятор

19.01.2020

При оплате образовательных услуг в году за себя или своих детей можно вернуть часть расходов в размере 13-ти процентов от трат, не не более определенной суммы.

Рассчитать размер социального вычета на обучение и сумму подоходного налога к возврату можно в онлайн калькуляторе. Ниже дана инструкция, как именно производить расчет.

Как рассчитать вычет на обучение в калькуляторе — инструкция

Калькулятор достаточно прост. Заполнить нужно всего несколько строк в зависимости от того, на кого были потрачены деньги в отчетном году.

Следует указать в строках онлайн калькулятора:

  • 1 — сумму дохода, начисленного за год (только тот доход, с которого удержан и уплачен НДФЛ);
  • 2 — затраты на свою учебу;
  • 3 — затраты на учебу своих детей (в калькуляторе есть возможность указать данные по трем детям).

После указания данных производится онлайн расчет без перезагрузки страницы сайта, внизу формы расчетчика выводится сумма социального налогового вычета по каждому типу расходов, а также итоговый подоходный налог к возврату.

Важно, что за год возврату подлежит сумма, не превышающая 13% от начисленного налогооблагаемого дохода. Если дохода не достаточно для получения полного налогового вычета, то остаток на следующий год не переносится, а сгорает.

Размеры льготы за себя и детей

Актуальные размеры вычетов по расходам на образовательные услуги:

  • за себя — 120 000 руб.;
  • за детей — 50 000 руб. за каждого;
  • за братьев, сестер до 24 лет при очном обучении — 50 000 руб. за каждого.

Важные условия получения денежных средств из бюджета:

  • сумма к возврату ограничена 13% от вычета, а также величиной перечисленного за год налога;
  • организация, оказывающая образовательные услуги, должна иметь соответствующую аккредитацию;
  • необходимо сохранять все документы, свидетельствующие о факте учебы (договор), а также о факте уплаты денежных средств за обучение.

В отличие от имущественного вычета не возвращенный остаток за год по социальной льготе не переносится на другой год, а просто сгорает.

Гражданин вправе вернуть средства по расходам за последние 3 года.

Чтобы воспользоваться льготой, нужно подготовить документацию, заполнить декларацию и обратиться в ФНС в любой день года, следующего за годом несения трат. Сумма будет возвращена разом после проверки бумаг налоговой.

Можно не дожидаться завершения отчетного года, а обратиться в ФНС за уведомлением о праве на вычет. Данное уведомление сдается по месту работы, на основании данной бумаги работодатель прекращает удерживать подоходный налог с зарплаты сотрудника.

Примеры расчета

Пример 1:

Гражданин Потапов обучался в лицензированной школе иностранных языков, расходы за 2019 год составили 87 000 руб. Зарплата за 2019 год — 56000 руб.

Расчет:

В онлайн калькулятор вносим:

  • доход — 56000;
  • расходы на свое обучение — 87000.

Итоги:

  • вычет = 87000;
  • возвращаемая сумма = 7280.

Пример 2:

Гражданка Семенова имеет двух детей, каждый из которых обучается в ВУЗе. За 1-го за год за обучение уплачено 150 000, за 2-го — 120 000. Зарплата начислена за 2019 год 240 000.

Расчет:

В онлайн калькулятор вносим:

  • доход — 240000;
  • расходы на учебу 1-го ребенка — 150000;
  • расходы на учебу 2-го ребенка — 120000.

Итоги:

  • вычет на 1-го = 50000;
  • вычет на 2-го = 50000;
  • возвращаемая сумма = 13000 (50000*13% + 50000*13%).

Полезные калькуляторы

Калькулятор для расчета НДФЛ.

Калькулятор для вычисления вычетов на детей.

Источник:

justice pro…

Оформив возврат налога по расходам на учебу, Вы можете вернуть часть потраченных денег. В статье расскажем о сумме налогового вычета за обучение:  сколько процентов возвращают, какая максимальная сумма возврата налога за учебу, какой размер налогового вычета на обучение своих родственников (ребенка, брата или сестры), как рассчитать сумму возврата НДФЛ.

Сколько процентов можно вернуть за обучение?

Если Вы оформите налоговый вычет за обучение, сколько процентов от стоимости учебы Вам удастся вернуть? Социальный налоговый вычет за учебу (как и вычет за лечение (лекарства), страхование жизни) учитывается при расчете налога на доходы физических лиц (НДФЛ), ставка которого составляет 13 %. Поэтому сумма возврата налога за обучение рассчитывается путем умножения стоимости учебы на 13 %. Но Налоговым кодексом РФ (статься 219) предусмотрена максимальная сумма или лимит расходов за год, учитываемых для расчета суммы возмещения за обучение.

Вернуть 13 %, подав документы в определенный срок, можно за следующее обучение:

  • в ВУЗе,
  • в школе и детском саду,
  • в колледже,
  • в автошколе,
  • на курсах (повышения квалификации, иностранного языка и т.д.),
  • в музыкальной, художественной школе,
  • в спортивной школе, секциях,
  • в других образовательных учреждениях.

Размер налогового вычета на обучение и сумма возврата налога – в чем разница?

Для того чтобы понять, сколько можно вернуть за обучение, необходимо различать понятия «налоговый вычет» и «возврат налога»:

  • сумма налогового вычета – это сумма, уменьшающая налоговую базу для расчета НДФЛ, в результате чего уменьшается размер подоходного налога;
  • сумма возврата налога при оформлении вычета – это сумма, которую Вам возвращает государство при получении налогового вычета в результате уменьшения налоговой базы для расчета НДФЛ (о сроке возврата налога можно прочить здесь).
  • В том случае, когда Вы получаете налоговый вычет не через налоговую инспекцию, а через работодателя, налог не возвращается, а просто перестает удерживаться на работе в течение необходимого количества месяцев.
  • Размер налогового вычета за обучение определяется расходами налогоплательщика на учебу (его собственную учебу, а также учебу его родственников и близких людей (детей, брата/сестры, опекаемых и подопечных).
  • Максимальная сумма налогового вычета за обучение
  • Предельная сумма налогового вычета на обучение за календарный год составляет
  • 120000 руб. – за свое обучение, обучение брата или сестры;
  • 50000 руб. – за обучение ребенка, обучение опекаемого/подопечного.

Для ответа на вопрос «сколько составляет налоговый вычет за обучение?», необходимо помнить, что лимит 120000 руб. в год установлен также для вычета за:

Максимальная сумма возврата налога за обучение

Лимит возврата НДФЛ за обучение за календарный год (максимальная сумма налога, которую Вы можете получить на руки) составляет:

  • 15600 руб. — за свое обучение, обучение брата или сестры (13 % от установленного в законе ограничения 120000 руб.);
  • 6500 руб. – за учебу ребенка (13 % от лимита 50000 руб.).

Если Вы в течение календарного года оплатили свое обучение, брата/сестры, лечение (по коду услуги 1), лекарства и т.д. (см. ст. 219 НК РФ), то вернуть более 15600 руб. по данным расходам не удастся.

Сумма возврата НДФЛ за обучение и Ваш доход

Не удастся вернуть налога больше, чем было удержано за год из Вашей заработной платы. Т.е. сумма налогового вычета за обучение ограничена Вашим доходом за год.

Следует знать, что вычет за учебу в пределах срока давности предоставляется по доходам того года, в котором у Вас были расходы на оплату образования, на другой период он не переносится. Это следует учитывать при одновременном получении вычета на обучение и, например, вычета на покупку квартиры и по процентам ипотеки, остаток которых можно переносить на последующие года.

Сумма налогового вычета за обучение не может превышать Ваш доход за год и зависит от того, чье обучение Вы оплачивали

Сколько можно вернуть за обучение ребенка

Выясним, до какой суммы предоставляется возврат за обучение детей. Максимальная сумма налогового вычета за обучение ребенка – 50000 рублей на каждого ребенка в общей сумме на обоих родителей (опекуна или попечителя); максимальная сумма возврата НДФЛ за обучение ребенка – 6500 руб.

При расчете размера налогового вычета на обучение ребенка необходимо учитывать следующее:

  • лимит налогового вычета на обучение ребенка в 50000 руб. «не включается» в 120000 руб., т.е. установлен отдельно. При наличии в течение календарного года расходов на свое обучение/недорогостоящее лечение и расходов на обучение ребенка, Вы имеете право и на вычет в максимальном размере 120000 руб. и на вычет за обучение ребенка в максимальной сумме 50000 руб.;
  • предел вычета на обучение 50000 руб. установлен на одного ребенка. В случае учебы двух детей, вычет предоставляется в размере 50000 руб. на каждого ребенка;
  • сумма возврата подоходного налога за обучение ребенка не увеличится, если вычет оформят оба родителя, т.к. максимальная сумма вычета за обучение детей в 50000 руб. установлена на обоих родителей, т.е. за учебу сына или дочери оба родителя вернут не более 6500 руб.

Как рассчитать сумму возврата налога за обучение

Для того чтобы рассчитать, сколько можно получить за налоговый вычет за обучение, необходимо сумму расходов на образование умножить на 13 % и проверить укладывается ли полученная сумма в лимит налогового вычета на учебу. Далее предложим примеры расчета налогового вычета за обучение в различных ситуациях.

Пример 1. Расчет налогового вычета за обучение и лечение.

  1. Сумма дохода за год 600000 руб.,
  2. Сумма удержанного налога 78000 руб.,
  3. Стоимость обучения налогоплательщика 80000 руб.,
  4. Стоимость лечения налогоплательщика:
  5. 100000 руб. (код услуги 1 в справке об оплате медицинских услуг — недорогостоящее),

300000 руб. (код услуги 2- дорогостоящее).

Сумма расходов на обучение и лечение (код 1) налогоплательщика 180 тыс. руб. (100 тыс. руб+80 тыс. руб.). Эта сумма превышает лимит 120 тыс. руб., поэтому вернуть можно максимум 15600 руб. За дорогостоящее лечение можно вернуть 13 % — 39000 руб. В указанном примере сумма возврата налога за обучение и лечение составит 54600 руб.

  • Пример 2. Расчет суммы налогового вычета за обучение ребенка и его лечение
  • Сумма дохода за год 600000 руб.,
  • Сумма удержанного налога 78000 руб.,
  • Стоимость обучения ребенка 100000 руб.,

Стоимость лечения зубов ребенка 90000 руб. (код услуги 1 – недорогостоящее лечение).

Сумма налогового вычета за обучение ребенка ограничена  суммой в 50000 руб. за год, поэтому за учебу вернуть удастся только 6500 руб. При получении налогового вычета за лечение зубов ребенка (код услуги 1) можно вернуть 13 % от расходов – 11700 руб. (стоимость лечения укладывается в лимит 120000 руб.). Сумма возврата налога за учебу и лечение ребенка составит 18200 руб.

  1. Пример 3. Расчет суммы налогового вычета за обучение и покупку квартиры
  2. Сумма дохода за год 600000 руб.,
  3. Сумма удержанного налога 78000 руб.,
  4. Стоимость обучения 100000 руб.,

Стоимость квартиры 4 млн. руб.

За рассматриваемый год налогоплательщик вернет 13 % от стоимости обучения, а также начнет получать налоговый вычет по расходам на покупку квартиры (остаток вычета по квартире можно будет перенести на следующие налоговые периоды, а для пенсионеров предусмотрена возможность переноса на предыдущие годы). Сумма возврата налога за обучение и покупку квартиры составит 78 тыс. руб. (13000 по обучению + 65000 по покупке квартиры). Еще раз отметим, что сумму налогового вычета за обучение на следующий год перенести нельзя.

Источник: https://vergp.ru/matkapital/kak-rasschitat-nalogovyj-vychet-za-obuchenie-onlajn-kalkulyator.html

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.