+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Виды мошенничества с электронными деньгами

Содержание

Виды интернет мошенничества – ТОП 10

Виды мошенничества с электронными деньгами

Многие люди ведутся на действия злоумышленников, поэтому мы должны знать какие виды мошенничества в интернете имеются, и каким образом мы можем быть обманутыми в интернете.

1. Попрошайничество

Данный вид мошенничества очень прост – обычно мошенники просят деньги (как правило, небольшие суммы или кто, сколько может) на различные неотложные нужды. При этом злоумышленники стараются бить, что называется, на жалость – например, нужна срочная операция (да еще и, вероятно, ребенку).

Суммы просят обычно небольшие, метод – спам-рассылка писем на электронную почту потенциальной жертвы.

Бывают, конечно, и реальные случаи, когда людям требуется неотложная помощь, но, как правило, в таком случае методы сбора денег будут другими – через известных людей, благотворительные фонды или компании, так же будет указана подробная информация о нуждающемся человеке, в том числе – банковские реквизиты, куда можно зачислить средства (в этом случае предварительно можно проверить, действительно ли человеку нужна помощь или он просто решил нажиться на сердобольных пользователях).

В отличие от попрошаек, стоящих на улицах или при церквях, интернет-мошенники могут собирать значительно большие суммы за счет гораздо более широкой целевой аудитории.

2. Легкий заработок

Другая схема мошенничества – это предложение внести небольшую сумму и «поднять» на игре с ней очень большие деньги. Это могут быть электронные торги типа «Форекса», онлайн-казино, букмекерские конторы и многие другие подобные схемы.

Причем для вовлечения пользователей во все эти схемы мошенники не жалеют громких фраз, красивых баннеров, видеороликов и других приемов психологической обработки; весь смысл сводится к тому, что практически ничего не делая можно получить огромные выигрыши.

Стоит сказать, что есть мастистые профи, которые действительно зарабатывают на том же «Форексе», но их – буквально считанные единицы и у них есть определенные способности, навыки и опыт подобной «игры», которые пришли к ним далеко не сразу и которые так-то просто не освоишь. В основном же человек отдает свои кровные – и остается ни с чем.

Сайты, предлагающие быстрый заработок:

Вы заходите на сайт, читаете, что он предлагает быстрый доход, например, с 1000 рублей +5000 рублей в месяц.

При этом на сайте присутствуют сотни положительных отзывов.

Но: на таком сайте, скорее всего, отсутствуют контактные данные, либо они есть, но подставные.

Нельзя переводить деньги на кошельки, указанные на таких сайтах.

3. Взлом аккаунтов

В социальных сетях (, Фейсбук, и т.д.) сегодня свои страницы существуют у абсолютного большинства пользователей интернета. При этом они могут стать лакомой добычей для мошенников.

Суть обмана состоит в следующем. При попытке входа в аккаунт злоумышленники просят отправить СМС на указанный ими номер (при этом СМС оказывается платной и с баланса вашего телефона уходят значительные средства).

Это – откровенное мошенничество! Все социальные сети для восстановления доступа к аккаунту или за прочие действия с ним высылают бесплатные СМС на указанный вами номер и никогда не требуют СМС в свой адрес. При любых сомнениях насчет действий с той или иной соцсетью лучше всего обратиться в техподдержку за разъяснением спорных моментов.

4. Взлом электронных кошельков

Очень многие пользователи интернета имеют дело с электронными кошельками – это удобно, так можно получать и тратить деньги не выходя из дома.

Мошенничество с электронными кошельками очень просто – через электронное письмо или каким-то другим способом с вас требуют учетные данные от ваших электронных денег (обычно сообщается, что кошелек заблокирован и для его разблокировки нужно ввести учетные данные, могут быть и другие варианты).

Суть одна – получить доступ к вашему счету для кражи денег.

Ни в коем случае нельзя передавать эту информацию другим людям! Любые платежные системы всегда хранят у себя ваши учетные данные, и потерять их не могут в принципе. Все возникающие вопросы лучше всего решать через службу поддержки – тогда ваши средства точно останутся в целости и сохранности.

Или такой вид мошенничества в интернете:

Вы можете встретить описание чудо-кошельков (волшебных кошельков).

Суть этого развода такова, что пользователь должен отправить любую сумму денег или, например, от пятидесяти рублей на определённый кошелёк, и через два-три часа ему на кошелёк придёт удвоенная/утроенная сумма.

При этом человек может видеть множество положительных отзывов, например «Всё круто!», «Всё работает!».

Так же могут быть отзывы такого типа: «Этот кошелёк действительно работает, но переводить нужно суммы не более трёхсот рублей, иначе выплаты может не быть». Не видитесь: это намеренный ход злоумышленников, чтобы запутать вас и уверить в том, что всё работает.

5. СМС-мошенничество

Этот способ «отъема денег у населения» — один из самых древних и самых живучих. У пользователя просят отправить СМС на какой-либо номер. При этом говорится, что оно бесплатно или стоит сущие копейки. В реальности же списываются совсем нешуточные суммы, и ваш телефон запросто может уйти в минус.

Никакие СМС отправлять не нужно. Уважающие себя организации подобным никогда заниматься не станут, а если и попросят оплату своих услуг – то через стандартные электронные кошельки, банковские карты и т.п. способы оплаты, где можно четко проследить сумму оплаты и вид услуг.

Если уж очень нужно получить какую-либо информацию, файлы и т.п., стоит поинтересоваться реальной стоимостью отправки СМС через интернет-поиск – в случае мошенничества наверняка будут отзывы тех, кто уже купился на подобный «развод».

Или Человеку отправляют смс с сообщением, что его родственнику(сыну, дочери, брату и т.д.) срочно нужна медицинская помощь, так как он попал в аварию. Предлагают перевести сумму, нужную для операции.

Многие люди, неожиданно получившие такие известия, могут повестись на такой вид развода.

6. Мошенничество при распространении контента, игр и программ

При появлении какого-либо нового информационного продукта (видео, музыки, программ, игр и т.д.) неизбежно возникает ситуация, что их можно достать далеко не всегда. Или пользователь хочет получить платные материалы бесплатно.

Мошенники тут находят выход – берется нужная программа, видео и т.п., эта информация запаковывается в архив и распространяется под видом бесплатного софта. Когда же пользователь скачивает архив и пробует его открыть, то появляется окошко, в котором просят пароль. Пароль можно получить через отправку СМС.

Далее – повторяется уже описанная в пункте 5 схема, когда за отправку СМС берутся деньги, причем, как правило, немалые. И далеко не факт, что в архиве окажется то, что вам нужно и желаемого качества.

7. Блокировщики операционной системы

При работе в интернете можно запросто «подцепить» вирус, блокирующий работу Windows. Способов проникновения вируса на компьютер несколько. Один из них – это баннеры, которые появляются на сомнительных сайтах и мешают их просмотру.

При этом на баннере намеренно «перепутаны» кнопки – при нажатии на значок закрытия баннера происходит скачивание и последующая автоматическая установка вируса.

Скачать вирус можно с различных файлообменников и сомнительных торрентов в виде файла с расширением exe.

Как правило, такой файл занимает очень мало места (не более 1-2 мегабайт, чаще – несколько десятков или сотен килобайт) и при нажатии на нем запускает блокировщик.

Блокировщик может запуститься сразу или при перезапуске системы. При этом он блокирует работу мыши и клавиатуры, и пользователь не может совершать большую часть или все привычные действия с компьютером.

В окошке программы появляется сообщение, что система заблокирована за явные или мнимые нарушения (у вас стоит пиратская копия Windows, вы смотрели детское порно или нарушили какие-либо законы) и требуется оплата штрафа через СМС, после чего придет ответное СМС с паролем для разблокировки.

В противном случае мошенники угрожают всевозможными карами – например, полным уничтожением данных на компьютере.

Бояться этого не стоит – эти угрозы неосуществимые. Для избавления от блокировщика сначала следует попытаться получить доступ к системе. Например, некоторые блокировщики полностью парализуют мышку, но оставляют небольшую возможность работы с клавиатурой – тогда можно вызвать диспетчер задач, снять с работы вирус и после возобновления полного доступа к системе удалить оставленные им файлы.

Так же можно попытаться с другого компьютера набрать описание вашей проблемы в интернете и найти коды разблокировки системы.

8. Фишинг

Злоумышленники присылают вам на e-mail письмо с рекламой какой-нибудь услуги или быстрого способа заработка.

Это – сбор персональных данных пользователя (логинов, паролей и прочих данных). Как правило, на электронную почту приходит письмо, где сообщается, что нужно срочно передать свои учетные данные в какой-либо системе в связи со сбоем в системе и утерей информации (либо обновлением данных).

Пользователь переходит по ссылке, и преступники получают его данные(пароли, ip, доступ к аккаунтам пользователя).

При этом часто подобное требование сопровождается угрозами блокировки или удаления аккаунта, счета и т.п. данных. Разумеется, передавать свою конфиденциальную информацию никому не нужно.

9. Программы для взлома платежных систем

Иногда интернет мошенники предлагают супер-программы, которые позволяют с легкостью взламывать электронные кошельки. Заплатив за подобный чудо-софт, пользователь в лучшем случае получает ненужную и нерабочую программу, в худшем – пускает на свой компьютер вирус.

Нельзя скачивать такие программы. Эти программы публикуются злоумышленниками и содержат в себе троян.

После того, как вы запускаете такую программу на своём компьютеры, все ваши личные данные (пароли, аккаунты) становятся известны мошеннику, а так же он сможет удалённо управлять вашим компьютером, скорее всего, используя его для нелегальной деятельности.

10. Финансовые пирамиды

Несмотря на разного рода МММ и сказку про Буратино, до сих пор имеется огромное количество людей, которые верят в Поле чудес. Суть любой финансовой пирамиды в том, что предлагается внести определенную сумму, после чего вы сможете привлекать новых участников, за которых вам будут начисляться дивиденды. Причем заработок обещается просто сказочный.

Одна из разновидностей финансовых пирамид – это разного рода MLM-компании, торгующие мало востребованными или просто ненужными товарами сомнительного качества. Если товар – явно не востребован или плохого качества, то это – финансовая пирамида.

Существуют и нормальные организации, работающие по MLM-схеме. Один из их отличительных признаков – с вас не будут брать никаких денег, все, что они вам предложат, предложат на бесплатной основе.

Друзья! Путешествуя по Интернету нужно быть внимательным и не попадаться в лапы интернет мошенников, которые могут стать причиной финансового ущерба.

Источник: https://1000rabota.ru/moshennichestvo-v-internete.html

Виды мошенничества, самые распространенные, виды мошенничества в банке и интернете, виды мошенничества с деньгами по телефону

Виды мошенничества с электронными деньгами

Под определение «мошенничество» попадают многие незаконные действия в самых различных сферах, в том числе и в сфере банковской деятельности, сотовой связи и современных информационных технологий. Несмотря на различия в технологии, все эти действия объединяет ряд общих признаков:

  • Обманные действия;
  • Злоупотребление доверием;
  • Умышленное искажение фактов или умолчание;
  • Хищение чужой собственности;
  • Незаконное приобретение прав на чужую собственность;
  • В большинстве случаев жертва мошенничества самостоятельно и добровольно передает преступникам свою собственность или права на нее.

Виды мошенничества в банке

Мошеннические действия в банках можно условно разделить на несколько групп:

  • Мошенничество при кредитовании – зачисление сумм, предназначенных для погашения долга на другие счета, оформление кредитов на несуществующих заемщиков, оформление кредитов без ведома клиентов;
  • Мошенничество при рассчетно-кассовом обслуживании – несанкционированное списание сумм со счета, подмена купюр фальшивыми, вытягивание банкнот из пересчитанной пачки;
  • Мошенничество с депозитами – изъятие внесенных средств, преуменьшение сумм в документах, списание средств без ведома клиента.

Большинство банковских махинаций осуществляются в филиалах и отделениях банков, где меньше контроля, а не в крупных головных офисах. В таких условиях сотрудников меньше, но они вовлечены в большее количество бизнес-процессов, что открывает более широкие возможности для незаконной деятельности.

В связи с активным ростом рынка электронных платежей и онлайн-шопинга развиваются и новые современные формы мошенничества с использованием информационных технологий. Самыми распространенными видами мошенничества в интернете являются следующие махинации:

  • Фишинг – кража персональных данных (пароля, логина) с целью похищения средств с банковской карты. В основном для фишинга используют почтовую рассылку, содержащую ссылку на фальшивые сайты;
  • Мошенничество через электронную почту – так называемые «нигерийские письма». Они содержат в себе красивую легенду о наследстве от мифического родственника и просьбу перевести деньги на счет для получения оплаты услуг адвоката или выплаты комиссии;
  • Махинации с интернет-кошельками – чаще всего в таких случаях покупатель переводит предоплату продавцу на интернет-кошелек, но в итоге не получает ни товара, ни денег.

Виды мошенничества по телефону

Мошенничество при помощи сотовой связи можно условно разделить на две группы. К первой следует отнести снятие денег непосредственно со счета владельца номера без его ведома. Такими махинациями могут заниматься как сами сотовые операторы, так и не имеющие отношения к их компаниям мошенники.

Во вторую группу мошенничеств можно отнести случаи, в которых абонент сам перечисляет деньги на указанный счет, либо отдает их прямо в руки или оставляет в указанном мошенниками месте. В таких аферах сотовая связь выступает лишь в качестве инструмента инсценировки.

Например, разыгрывается звонок близкого родственника, попавшего в беду и срочно нуждающегося в деньгах.

Виды мошенничества с деньгами

Мошенничество с деньгами – это одна из самых обширных и всеобъемлющих групп, ведь практически любое мошенничество, так или иначе, подразумевает незаконное овладение чужими денежными средствами.

Однако можно выделить несколько способов мошенничества, связанных косвенно или непосредственно с наличными купюрами. Эти способы могут практиковаться в магазинах, ларьках, обменных пунктах.

Самым простым и распространенным является мошенничество путем замены настоящих купюр в пачке на фальшивые (в основном, сверху и снизу – настоящие, посередине – фальшивые или обычная бумага).

Также практикуется «недостача» – из уже пересчитанной пачки купюр вытягивается несколько банкнот. Мошенничество может производиться также с помощью банкомата при попытке снять наличность, на котором устанавливается датчик, считывающий персональные данные. 

Какие бывают виды мошенничества

«Ассортимент» разнообразных махинаций в наши дни существенно расширился, в основном благодаря приходу в повседневную жизнь современных технологий – таких, как интернет, сотовая связь, онлайн-шоппинг и банкинг. Однако традиционные виды мошенничеств также до сих пор процветают.

Среди них можно назвать наперсточников, уличных мошенников, предлагающих купить драгоценные изделия, подставных лиц, устраивающих аварии и предлагающих договориться на месте.

Одним из самых крупных и вовлекающих одновременно большое количество человек видом аферы является финансовая пирамида.

Все самые распространенные виды мошенничества объединяются одним общим знаменателем – они осуществляются с учетом психологии потенциальных жертв аферистов.

Аферы продумываются до мельчайших деталей и способны обмануть бдительность даже самых осторожных и внимательных людей.

Именно поэтому необходимо помнить о том, что персональные данные, такие, как пароль, логин, номер банковского счета, кодовое слово, CVV2-код на банковской карте нельзя передавать в третьи руки.

Любая попытка получить данные сведения должна настораживать, и может являться поводом для обращения в соответствующие органы.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-moshennichestva/

Какие есть виды и способы мошенничества с использованием электронных средств платежа и что делать при обмане? Ответственность по ст. 159.3 УК РФ

Виды мошенничества с электронными деньгами

Мошенничество, т. е. противоправное завладение чужим имуществом путем обмана жертвы или злоупотребления его доверием, с использованием при этом электронных средств платежа — один из самых массовых видов правонарушений.

За такое преступление предусмотрена ответственность по статье 159.3 Уголовного кодекса Российской Федерации.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 938-51-93 Москва
+7 (812) 467-38-65 Санкт-Петербург

Показать содержание

Что это за мошенническая операция?

Электронное средство платежа — это средство или возможность осуществлять безналичные денежные переводы с применением электронных носителей информации или информационных технологий.

Их использование регулируется Федеральным законом «О национальной платежной системе» от 27.06.2011 № 161-ФЗ. Самым распространенным электронным средством платежа является банковская карта.

Что еще можно отнести к ней, помимо платежных карт?

Помимо банковской карты к электронным средствам осуществления переводов относятся электронные кошельки. Существует два вида электронных кошельков: персонифицированные и не персонифицированные.

В отношении первых оператор установил личность держателя кошелька на основе предоставленных документов. В отношении держателя не персонифицированного кошелька оператор не провел процедуру идентификации.

С какого момента преступление считается оконченным?

Мошенничество с использованием электронных средств платежа будет считается оконченным с момента изъятия у потерпевшего денежных средств с его банковской карты или электронного кошелька (Постановление Пленума Верховного Суда Российской Федерации от 30 ноября 2017 г. N 48 «О судебной практике по делам о мошенничестве, присвоении и растрате»).

Существует масса способов мошенничества с электронными средствами платежа. Большинство из них связано с завладением злоумышленниками данных карты или электронного кошелька и получением пароля или CVV кода карты.

  1. Мошенники звонят или присылают жертве СМС-сообщение, якобы адресуемого банком, об изменениях в системе безопасности или о блокировке карты. Злоумышленники просят жертву сообщить данные карты, включая ПИН-код, чтобы её разблокировать.
  2. В других случаях злоумышленники через взломанные аккаунты в социальных сетях рассылают сообщения с вредоносной ссылкой, перейдя по которой потерпевший скачивают на свой компьютер или телефон программу с доступом к приложению удаленного управления своим банковским счетом.
  3. Чтобы получить данные банковских карт злоумышленники входят в сговор с сотрудниками торговых или развлекательных точек. При безналичной оплате данные карты считываются через скример и передаются мошенникам.
  4. Данные о банковских картах или электронных кошелькам мошенники могут собирать через поддельный интернет-магазин. Создается сайт с привлекательно низкими ценами, целью которого списать с карты потерпевшего денежные средства, а не продать товар.

О видах мошенничества с банковскими картами рассказывается тут.

Состав преступления

Объектом данного преступления являются денежные средства, находящиеся на банковской карте или электронном кошельке жертвы.

Объективная сторона преступления — это завладение чужими денежными средствами путем обмана потерпевшего или злоупотребления его доверием.

Субъектом преступления может являться любое физическое лицо, достигшее 16 лет.

Субъективной стороной признается прямой умысел субъекта в хищении чужих денежных средств.

Ответственность по ст. 159.3 УК РФ

За преступление в виде мошенничества с использованием электронных средств платежа предусмотрено наказание:

  • штраф до 120 тысяч рублей или в размере годового заработка или другого дохода правонарушителя;
  • или обязательные работы до 360 часов;
  • или работы исправительного характера до 1 года;
  • или ограничение свободы или принудительные работы до 2 лет;
  • или лишение свободы до 3 лет.

Если это преступление совершено по предварительному сговору группой мошенников или потерпевший получил значительный материальный ущерб (не менее 5000 рублей), то размер наказания будет в виде:

  • штрафа до 300 тысяч рублей или в размере зарплаты или иного дохода каждого из осужденных за период до двух лет;
  • или обязательных работ до 480 часов;
  • или исправительных работ до 2 лет;
  • или принудительных работ или лишения свободы до 5 лет с ограничением свободы до года или без него.

За мошенничество, которое было совершенно в крупном (500 000 рублей) и особо крупном размере (6 000 000 рублей), грозит наказание в виде лишения свободы до 10 лет со штрафом до 1 млн рублей или в размере заработка осужденного или другого дохода за трехлетний период или без него с ограничением свободы до 2 лет или без ограничения свободы.

Куда обращаться при выявлении факта обмана?

Гражданину, оказавшемуся жертвой подобных правонарушений, в первую очередь при попытке мошенничества необходимо обратиться в банк с целью блокировки своей карты.

Если гражданин не нарушал условия безопасного пользования банков и сообщил в течении одного дня банку о несанкционированной операции, то банк может вернуть украденные мошенниками денежные средства.

Также потерпевшему необходимо обратиться с заявлением в полицию по месту своего жительства. В заявлении необходимо подробно и в хронологическом порядке изложить суть обращения. К заявлению необходимо приложить документы, подтверждающие несанкционированное списание денег (скан-копии сообщений, чеки на оплату, выписка из банка).

О том, как вернуть деньги, если их украли с карты, читайте здесь.

Мошенничество в сфере применения электронных платежных средств квалифицируется по статье 159.3 УК РФ. Оно считается оконченным с момента изъятия у потерпевшего денежных средств с банковской карты иди электронного кошелька. При обнаружении факта мошенничества потерпевшему необходимо незамедлительно сообщить о нем в банк и написать заявление в полицию.

Для решения вашей проблемы ПРЯМО СЕЙЧАС получите бесплатную ЮРИДИЧЕСКУЮ консультацию:

+7 (499) 938-51-93 Москва
+7 (812) 467-38-65 Санкт-Петербург

, пожалуйста, выделите фрагмент текста и нажмите Ctrl+Enter.

Источник: https://pravovoi.center/ugolovnoe-pravo/ehkonomika/prestuplenie-sobstvennost/moshennichestvo-159-uk-rf/ehlektron-sredstva-platezha

Мошенничество с банковскими картами

Виды мошенничества с электронными деньгами

Несмотря на то, что банки уверяют своих клиентов в надёжности и безопасности использования пластиковых карт, мошенники находят новые способы незаконного списания средств.

По данным ЦБ РФ за 2018 год злоумышленники вывели с карточных счетов 1,3 миллиарда рублей, что в 1,5 раза превышает аналогичный показатель за предыдущий период.

В данной публикации собраны распространённые схемы мошенничества с банковскими картами, зная которые, можно предотвратить хищение средств со своего счёта.

Виды мошенничества с банковскими картами

Обмануть или взломать банковскую систему безопасности достаточно сложно, поэтому преступники стараются любыми способами выманить информацию о карте у самого держателя. Для достижения своей цели они используют все доступные ресурсы — телефон, интернет-сайты, онлайн-банк, мобильный банк и прочие каналы.

По телефону

Данный вид мошенничества имеет множество вариаций, которые объединяет то, что владельцу карты звонят с незнакомого номера и под любым предлогом просят сообщить её реквизиты. В большинстве случаев злоумышленники используют следующие схемы:

  1. Выигрыш в лотерею. Преступник представляется менеджером известной компании и сообщает, что клиент стал победителем розыгрыша. Для получения вознаграждения необходимо срочно выслать реквизиты своей банковской карты.
  2. Звонок из службы безопасности банка. Фальшивый «сотрудник» извещает клиента о том, что его карту пытались взломать и просит уточнить данные для исправления ситуации.

Телефонные мошенники всегда говорят уверенно, имеют хорошо поставленный голос, а на любой вопрос клиента имеют заранее подготовленный ответ.

Через СМС

Эта схема имеет много общего с предыдущим способом. Разница заключается в том, что ложная информация приходит в тексте СМС-сообщения. Рассылка осуществляется с незнакомого номера, но мошенники подписываются известной компанией.

Распространённый пример подобных фейковых сообщений: «Ваша карта заблокирована. Перезвоните по номеру +7926ХХХХХХХ. Ваш Сбербанк.» Если клиент не реагирует, то преступники могут прислать повторное СМС с угрозой взыскания штрафа или комиссии. Перезвонившего просят сообщить данные карты, провести манипуляции в банкомате или интернет-банке.

Через мобильный банк

Услуга «Мобильный банк» позволяет совершать операции с помощью СМС-команд. Чтобы перевести средства другому клиенту, достаточно отправить сообщение на короткий номер банка с того телефона, который привязан к карте. Мошенники используют данную опцию в следующих случаях:

  1. Телефон был утерян владельцем. До момента блокировки SIM-карты любой человек может списать деньги с карточки с помощью СМС-команд, перечень которых размещён на сайте любого банка.
  2. Клиент отказался от услуг конкретного сотового оператора и не отключил мобильный банк. В этом случае номер телефона попадёт в руки нового абонента, который может оказаться мошенником и списывать деньги посредством СМС-команд.

Благодаря использованию мобильного банка злоумышленник также легко вычислит, в какой организации владелец телефона открыл карту.

Мошенничество с переводом денег на карту

Преступники не всегда преследуют цель узнать реквизиты карты. Самый простой способ незаконного обогащения — это убедить клиента в том, что он должен перевести деньги самостоятельно. Злоумышленники предлагают приобрести товары по выгодной цене и требуют перечисления аванса или всей суммы.

Некоторые мошенники выступают в роли фиктивных компаний, которые предлагают удалённую работу в интернете с хорошим заработком. Соискателю необходимо лишь подтвердить серьёзность своих намерений и перевести определённую сумму на счёт или карту работодателя.

Распространённой схемой аферистов также является «помощь родным». Данный способ чаще всего применяется в отношении пожилых людей, которым звонят и сообщают о том, что их близкие попали в беду.

Мошенники представляются сотрудниками правоохранительных органов или медицинскими работниками.

Они настоятельно требуют перевести деньги, угрожая необратимыми последствиями для жизни и здоровья близких.

Через банкомат

В этом случае для хищения средств преступники используют такие способы, как:

  1. Скимминг. На банкомат устанавливается специальное оборудование, которое представляет собой накладку на клавиатуру и скиммер (вставляется в картоприёмник и позволяет считать данные магнитной полосы). С помощью полученных сведений мошенники изготавливают дубликат карточки и снимают с неё все средства.
  2. Траппинг. Относительно новый вид мошенничества с банковскими картами, который заключается в том, что преступники вставляют в картридер кусок пластика с прорезью в центре. Клиент вводит карточку в банкомат, она попадает в прорезь и остаётся в устройстве. После этого подходит злоумышленник, якобы тоже побывавший в такой ситуации, и советует ввести ПИН-код. Когда это не помогает, клиент уходит, а преступник извлекает карточку с помощью заранее подготовленных инструментов.

Мошенники, объединённые в организованные преступные группы, действуют более масштабно и создают целые поддельные банкоматы.

Мошенничество на Авито

Данная процедура проводится следующим образом:

  1. Мошенник звонит автору объявления о продаже чего-либо и представляется заинтересованным покупателем.
  2. Продавец сообщает злоумышленнику номер своей карты для перевода средств в счёт оплаты товара.
  3. Фиктивный покупатель входит в интернет-банк по номеру карточки и списывает деньги со всех счетов. Для доступа требуется одноразовый СМС-пароль, который мошенник с помощью различных уловок выманивает у продавца.

Последний этап может отличаться в зависимости от цели преступника.

Некоторые хотят узнать конфиденциальные реквизиты карты, другие — просят провести определённые манипуляции через банкомат якобы для подтверждения платежа.

В банкомате клиент под руководством мошенника подключает к своей карте посторонний номер телефона, после чего злоумышленник получает доступ к личному кабинету и мобильному банку.

Источник: https://mnogo-kreditov.ru/bankovskie-karty/moshennichestvo-s-bankovskimi-kartami.html

Спецслужбы рассказали о видах мошеничества в интернете!! Обязательно к прочтению!!

Виды мошенничества с электронными деньгами

А вы уверены, что ваш антивирус – это хорошая защита вашего компьютера? Ответ – нет!!! Как говорят люди из спецслужб : “лучшая защита – это вы сами”. Если вы не будете знать, как защитить себя от мошенников и хакеров, ни один антивирус вам не поможет.

Для того чтобы себя защитить нужно знать врага в лицо. В этой статье все виды мошенничества, которые известны благодаря деятельности наших спецслужб. С большинством успешно борются.

Но! Давайте не будем дожидаться наших доблестных стражей правопорядка и прежде всего сами себя защитим.

Термин «онлайн-мошенничество» касается любого типа схем мошенничества, в которых используется электронная почта, веб-сайты, чаты или доски объявлений, чтобы отправлять мошеннические запросы потенциальным жертвам. Через них мошенники совершают транзакции или передают доходы финансовым учреждениям или другим лицам связанных с конкретной схемой.

Формы онлайн-мошенничества

  • Мошенничество в интернет-банкинге
  • Мобильный банкинг
  • Фишинг
  • Найм мула (дропа)
  • Мошенничество с покупками и аукционными сайтами
  • Скам
  • Спам
  • Кража личных данных

Мошенничество в интернет-банкинге

Проще говоря это мошенничество или кража, совершенная с использованием онлайн-технологий, соответственно цель — незаконно увести деньги или перевести их на другой банковский счет. Типы мошенничества в интернет-банкинге включают фишинг и вербовку дропа. Схемы также могут производиться через ваш смартфон, планшет и другие мобильные устройства.

Мобильный банкинг

Банкинг на вашем компьютере, планшете или смартфоне сегодня очень удобен и привычен каждому. Банки, в свою очередь, защищают ваши счета с помощью сложных программных систем. Преступники знают, что такие системы обходить очень сложно, поэтому они фокусируются на клиентах напрямую, обманывая своих жертв в раскрытии конфиденциальной информации.

Зная как защитить свою информацию и свои мобильные устройства, и понимая, как преступники используют скам и пытаются обмануть людей, вы никогда не станете жертвой.

Фишинг

Фишинг — это использование спама для того, чтоб обманным путем получить доступ к данным интернет-банкинга. Термин «фишинг» — происходит от слова «to fish» — «ловить на удочку». Схема простая используются спамовые электронные письма, якобы от банка, таким образом преступники «ловят рыбу» — информацию для входа в законный банковский счет клиента.

Преступники отправляют миллионы электронных писем на случайные адреса электронной почты, в надежде заманить ничего не подозревающих невинных людей, чтоб те предоставили свои личные банковские реквизиты.

Как правило, фишинговый адрес из электронной почты будет просить клиента перейти по ссылке поддельного банковского сайта на страницу интернет банкинга и ввести свои личные банковские реквизиты.

Часто перейдя по ссылке, жертва также скачивает вредонос, который фиксирует нажатия клавиш на клавиатуре, включая любую введенную информацию, такую как данные банковского входа и отправляет их третьей стороне. Помимо таргетинга на клиентов интернет-банкинга, фишинговые письма могут быть нацелены на сайты онлайн-аукционов или других онлайн-платежей.

Настоящие банки НЕ посылают такие письма своим клиентам.

Что вы можете сделать

Очень важно информировать других об этих письмах и побуждать их не отвечать на такие запросы о личных данных. Некоторые мошенничества с электронной почтой/скамом могут показаться чрезвычайно убедительными, следовательно более эффективными для преступников.

Рассматривайте фишинговые письма как спам, удаляя их без открытия. Спам-сообщения являются проверенным способом распространения вирусов и других нежелательных программ.

Если вы считаете, что стали жертвой и потеряли деньги в результате фишинговых операций, немедленно свяжитесь со своим финансовым учреждением.

Найм на работу разводных дропов (мулов)

«Найм на работу дропа (мула)» — это попытка заставить человека получить украденные средства с использованием своего банковского счета, а затем передать эти средства преступникам за границу.

Как правило, преступники рассылают миллионы мошеннических писем на случайные адреса электронной почты в надежде привлечь к своей преступной деятельности ничего не подозревающих, невинных людей.

Советую вам игнорировать и немедленно удалять такие письма.

Если вы получили деньги на свой банковский счет, передали или попытались перевести деньги за границу в этих случаях, немедленно свяжитесь с вашим финансовым учреждением.

В зависимости от ситуации, люди, которые соглашаются выполнять подобную «работу», могут быть привлечены к ответственности.

Другие методы найма на работу дропа (мула)

Интернет-преступники теперь находят дополнительные способы отмывания средств, которые были украдены у клиентов банков.

С каждым днём количество мошеннических схем по отмыванию денег всё растёт. Преступники рекламируют рабочие места на популярных сайтах по трудоустройству, онлайн-чатах или через письма о работе, которые вы и не ждали.

Например, дроп получает электронные или прочие товары, приобретенные с использованием мошеннических средств. Затем ему дают инструкции о том, как и куда пересылать эти товары, и обещают оплату до 4000 долл. США в неделю за их услуги.

Дропы неосознанно поставляют это оборудование, как правило, за границу, и очень часто даже не получают за это “оплату”.

В зависимости от обстоятельств, дропы могут также столкнуться с наказанием в виде лишения свободы. Срок за преступление по отмыванию денег может достигать до 20 лет заключения.

Если вы получили деньги на свой банковский счет, или получили и отправили товар, сообщите об этом инциденте в ваш банк или правоохранительные органы.

В зависимости от обстоятельств, лица, занимающиеся отмыванием похищенных средств, могут быть привлечены к ответственности.

Компании по инвестициям и управлению фондами также должны знать, что организованные преступные группы используют платёжные системы для перевода украденных средств со счетов жертв на счета, принадлежащие управляющим компаниям.

Учетные записи часто регистрируются на подставные имена либо на данные, полученные в результате кражи личных данных.

Украденные средства затем переводятся со счетов управляемых фондов на альтернативный счет, где мошенники снимают наличные деньги в филиалах банков.

Инвестиционные компании должны знать эту методологию и проводить аудиторские операции для предотвращения потери средств.

Мошенничество с интернет-магазинами и аукционными сайтами

Что касается онлайн-транзакций, рекомендуется выбрать безопасное платежное обслуживание самостоятельно, а не принимать рекомендации от продавца. Не нажимайте на ссылки в письме, якобы ведущие на банковские или аналогичные услуги, поскольку вы можете попасть на сайты мошенников.

Если вы получили письмо от подозрительного адреса электронной почты, лучший способ немедленно удалить его. Не следуйте ни по каким ссылкам или не отвечайте отправителю. Следуя по ссылке, вы можете случайно загрузить «Троян» или «Key logging», которые может поставить под угрозу вашу безопасность.

Отвечая на письмо, вы рискуете получать больше писем от этого источника.

Скам

«Нигерийское письмо» или «419»-скам, а также скамы «лотерея» или «Испанская лотерея» пытаются привлечь жертву к типу мошенничества, известного как «незаконный авансовый платеж». Обычно они поступают по электронной почте.

Преступники отправляют миллионы этих писем со спамом на случайные адреса электронной почты в надежде завлечь кого-то ответить.

Не смотря на то, что истории этих мошенников широко варьируются, после первоначального обмена сообщениями с жертвой, все они обычно просят предоставить банковский счет или личные данные, чтобы получить фиктивную финансовую прибыль.

Обещанной прибылью может оказаться лотерейные выигрыши, огромное наследство, многомиллионный банковский перевод и т.д. Не смотря на то что, непредвиденная оплата никогда не состоится, жертвы выплачивают большие суммы денег, чтобы покрыть различные ложные издержки и сборы.

Как правило, я рекомендую применять стандартный тест к любому онлайн-предложению:

Если это звучит слишком хорошо, чтобы быть правдой, возможно, это так и есть.

Спам

Спам — это нежелательные коммерческие сообщения, отправленные по электронной почте, SMS, MMS и другим аналогичным средствам обмена сообщениями. Они могут попытаться убедить вас купить товар или услугу или посетить веб-сайт, на котором вы можете совершать покупки; или они могут попытаться обмануть вас, чтобы вы предоставили ваш банковский счет или данные кредитной карты.

Общая рекомендация

Если вы получаете подозрительное электронное письмо, лучшим способом является его немедленное удаление. Не следуйте никаким ссылкам и не отвечайте отправителю. Следуя ссылке, вы можете случайно загрузить «Троян» или «Key logging», которые могут поставить под угрозу вашу безопасность. Отвечая, вы рискуете получить больше писем от этого источника.

Кража личных данных

Большая часть онлайн-преступлений теперь сосредоточена на краже личных данных, которая является частью мошенничества с идентификацией, и конкретно относится к краже и использованию личной информации жертвы. Это касается личной информации лиц, как живущих так и уже погибших.

Вся эта создана для того, чтобы помочь вам защитить себя и свои данные в интернете. Вся информация представлена для ознакомления. Осведомлен, значит вооружен.

Подписывайтесь на канал, читайте остальные статьи!! На канале только интересные статьи рассказы и истории!!

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5af821ebc71a92b2a858b05a/5b06f8dca936f47b8a3d3a53

Вывод электронных денег через руки! Как обманывают…

Виды мошенничества с электронными деньгами

С развитием интернета огромное количество людей начинало работать удаленно или строить бизнес в сети. Оплата в большинстве случаев происходит на электронные платежные системы – Яндекс.Деньги, Киви, Payeer, Вебмани и другие. Однако через эти системы не все можно оплатить.

Покупка продуктов, оплата новой одежды в магазине, приобретение проездного – за все это можно заплатить только наличными либо банковской картой. Поэтому многие, кто работает удаленно, сталкиваются с такой проблемой, как вывод наличных денег с электронных платежных систем. И здесь открываются огромные перспективы перед мошенниками.

Неопытные пользователи теряют свои честно заработанные суммы, которые плавно перетекают в карман преступников.

Вывод денег с электронных платежных систем

Несмотря на то, что электронные платежные системы предоставляют услугу по выпуску собственной карты либо привязки уже существующей, многим такой вариант вывода денег не подходит. Кто-то не хочет проходить верификацию, так как не считает нужным платить налог.

Кто-то полагает, что заморачиваться с верификацией аккаунта и выпуском карты, что тоже стоит приличную сумму, не имеет смысла, так как заработки совсем мизерные и выводить получается лишь раз в пару месяцев. Кого-то совершенно не устраивает платить приличную комиссию и отдавать системе свои кровно заработанные.

Ну а для иностранных граждан настоящая проблема привязать свои карты к российской платежной системе, поэтому они ищут другие способы вывода.

Многие предприниматели поняли такую существующую проблему у интернет-пользователей. Создано большое количество разнообразных сервисов, которые позволяют выводить деньги на банковскую карту без прохождения верификации своего аккаунта.

Но опять же, налоговые органы может заинтересовать, откуда появляется приличная сумма на вашей карте ежемесячно.

Да и грабительская комиссия таких сервисов в 5-10% за вывод и плохой обменный курс тоже не способствуют тому, что людям нравится пользоваться данными ресурсами.

И тут в голову приходит счастливая мысль.

Как бы вывести так, чтобы получить на руки сразу наличные, минуя банковскую систему? Ведь тогда нигде не засветишься, да и явно можно будет договориться на обмен без потерь либо с очень низким процентом в 1-2%.

Вот только почему-то человек не задумывается, что такой способ является рискованным. Ведь если электронная платежная система или специальный сервис гарантируют честный вывод денег, то кто даст гарантию, что вот такой обмен на руки будет честным?

Понравилось ?! Подпишитесь на наш канал!

Действия мошенников

Преступники давно смекнули, что явно не все захотят палиться перед налоговой и выводить деньги на карту. Вдобавок низкий процент сможет привлечь огромное количество жертв, которые из-за своей жадности не захотят отдавать 5-10% сервису. Почему бы этим не воспользоваться и не предложить альтернативные услуги по выводу денег? Вот только кто сказал, что деньги действительно будут получены?

Мошенники используют несколько инструментов, чтобы привлечь доверчивых людей. Наиболее популярными являются соцсети. Обманщик может создать собственную группу. Здесь будет публиковаться информация об актуальном курсе обмена, предложения встретиться лично и провести сделку.

Вы ему перечислите электронные деньги, а он вам выдаст наличку по оговоренному между вами курсу. Для того, чтобы вызвать доверие, такая группа будет наполнена отзывами довольных обменом.

Да и приличный срок работы группы тоже будет служить дополнительным подтверждением того, что администратор – человек надежный. А окажется, что мошенник.

Мошенник заранее покупает несколько десятков дешевых групп на город различных по тематике, но уже с определенным количеством пользователей. Пару месяцев группы ведутся согласно этой тематике. Но вот только иногда вместе с тематическими постами проскальзывает информация об обмене валюты и хорошие отзывы.

Затем мошенник поочередно вводит группы в пользование, при этом заменяя адрес группы и название на «Обмен WMZ» или «Вывод Яндекс.Деньги на руки» и удаляя старые посты, которые были по предыдущей теме. Как человек опытный, он уже знает, как аккуратно переименовать группу, чтобы не схватить бан от соцсети.

Пользователю, зашедшему в такую группу для обмена денег, кажется, что она на самом деле существует уже несколько месяцев. И раз за столько времени нет негативных отзывов, жалоб и группа все еще функционирует, то администратор действительно производит честный обмен.

Да и хорошие отзывы являются подтверждением этого. И невдомек ему, что такая группа, оказывается, существует всего 2-3 недели, пока мошенник собирает жатву с зашедших в нее жертв.

Затем группа исчезает, а взамен нее появляется новая с другим названием, другой информацией и другим аккаунтом администратора.

Реже мошенники создают специальные сайты, так как это требует гораздо больше времени и затрат на создание и продвижение в выдачах поисковиков.

Да и поменять такой сайт или закрыть так быстро как группу в соцсетях не удастся.

Тем более, если отзывы на группы в соцсетях редко публикуют на форумах или других интернет-площадках, то вот отзывы на сайт можно встретить где угодно. И мошенникам данный нюанс гораздо сложнее проконтролировать.

Как происходит обмен

Обычно обмен происходит двумя способами. Первый, на котором в основном настаивает мошенник, заключается в том, что он требует вначале перевести деньги на его кошелек и лишь после этого будет назначена встреча для передачи наличных.

Увы, пусть и не все столь доверчивы, но хватает людей, которые готовы перевести крупную сумму денег мошеннику, полагаясь лишь на хорошие отзывы о нем и долгий срок работы группы или сайта. Да и высокий BL кошелька не дает усомниться в нечестности менялы.

Вот только стоит перевести деньги, как собеседник резко пропадает и блокирует жертву. Либо же все же назначает встречу через 1-2 дня, чтобы максимально потянуть время. Конечно, на встречу он не явится, объяснив это чрезмерной загруженностью. Встреча опять будет перенесена.

Так может повториться несколько раз, пока мошенник окончательно не исчезнет, заметя за собой следы.

Но не все столь доверчивы. Многие настаивают на личной встрече. Благо мобильный интернет позволяет зайти на свой кошелек в любом месте. Обговаривается, что меняла покажет деньги, после чего ему будет переведена требуемая сумма. А после этого тот передаст наличку.

Вроде все продуманно, вот только жертва не учла прошаренность преступника или моральный прессинг с его стороны. Все идет по плану. Пачка денег показана, и вы перевели деньги. Теперь вам остается лишь забрать деньги у менялы, но не все так просто. События могут развиваться стремительно и по нескольким сценариям.

Вам могут подсунуть кипу фальшивых купюр, где настоящими будут только несколько верхних и нижних в пачке. Большинство слабо разбирается в фальшивых деньгах и не просматривает внимательно каждую купюру. Либо за несколько секунд вас могут окружить люди, а преступник благополучно скроется. У каждого преступника своя схема ухода от жертвы.

Но большинство все же старается уйти от личной встречи, предпочитая первый способ получения денег. Да, барыши будут значительно меньше, но и риск быть пойманным не столь существенен.

Не стоит рисковать и пробовать вывести деньги через людей. Вам может попасться честный человек, которому сейчас надо положить определенную сумму на кошелек, а за это он вам отдаст наличные. Но риск слишком велик.

Стоит ли небольшая экономия в несколько процентов от суммы того, чтобы рисковать потерей всех денег? Может все же лучше воспользоваться картой вашей платежной системы или надежным сервисом, успешно осуществляющим вывод денег на протяжении нескольких лет, чем тратить уйму времени, чтобы договориться о встрече и рисковать быть обманутым? Если же основная причина того, чтобы не пользоваться подобными сервисами, является уход от налогов, то всегда можно сделать специальную зарубежную карту, данные о которой не поступают в налоговую службу. Процент вывода на нее невысок, сумма оплаты за пользование в год составляет 30-50$ в зависимости от типа карты, зато можно быть уверенным, то деньги не пропадут.

Источник: https://loxotrona.net/vy-vodom-e-lektronny-h-deneg-cherez-ruki-kak-obmany-vayut/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.