+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Виды процедур банкротства

Содержание

Процедура банкротства

Виды процедур банкротства

Процедура банкротства  – организационный, нормативно-правовойпроцесс, применимый к должнику, чтобы признать его финансово несостоятельным. Начатьпроцедуру банкротства могут сами должники или их кредиторы. Процесс проходитпошагово:

  • Наблюдение.
  • Внешнее управление.
  • Финансовое оздоровление.
  • Конкурсное производство.
  • Мировое соглашение (не в каждом случае).

Процедура банкротства призвана на нормативно-правовом уровне защитить интересы кредиторов и должников.

Виды процедур банкротства

Для юридических и частных лиц применяются общие схемыпроцедур банкротства. Выделяется несколько основных видов признания юр. илифиз. лица несостоятельным. Банкротство бывает:

  • Реальным.
  • Временным.
  • Преднамеренным.
  • Фиктивным.

Юр. и физ. лица потенциально могут использовать любую из этих 4 процедур банкротства, но последние две из них наказываются административным и уголовным кодексом.

Особенности банкротстваюридических лиц

Делопроизводство со стороны Арбитражного суда в отношениипредприятия-должника начинается, если долги организации составляют более 300т.р. Перед тем, как пройти процедуру банкротства, руководство предприятиядолжно совершить все необходимые действия, чтобы этого не произошло.

Арбитражный суд начнет процедуру возбуждения банкротства, если на это будутоснования, прописанные законодательно.

Во время первого заседания стороныприходят к согласию по финансированию процедуры банкротства (со стороныпредприятия-должника с отсрочкой платежей или со стороны кредиторов).

Инициированием процедуры банкротства может заняться само предприятие-должник, либо его кредиторы. Бремя несения расходов на процедуру банкротства ложится на плечи ее инициатора. Субъектами процедуры банкротства являются должник и все его кредиторы.

Перед началом процедуры банкротства Арбитражный судубеждается, что имеются все признаки банкротства предприятия. Судебные органымогут повременить с началом процесса, если предприятие-должник постепенновыплачивает свои долги, но со временем суд может вернуться к возобновлениюпроцедуры банкротства.

Говоря о том, какую процедуру банкротства проводит временныйуправляющий, стоит отметить именно финансовое оздоровление. На этом этапевременно приостанавливается течение ликвидационных процедур банкротства.

Еслифинансовое оздоровление будет успешным, то предприятие-должник постепеннопридет к стадии завершения процедуры банкротства и выхода из него.

После этогоАрбитражный суд выдает справку об отсутствии процедуры банкротства.

Видыбанкротства организации

Банкротство организации бывает реальным, временным,фиктивным, преднамеренным. Административный управляющий, назначенныйАрбитражный судом, обязан выяснить, по какому пути идет предприятия припроцедуре банкротства. Если процедура банкротства юр. лица признается фиктивнойили преднамеренной, то дело завершается, а инициатору процедуры грозитуголовное преследование.

Чем грозит фиктивное и преднамеренное банкротство? Огромным штрафом или тюремным сроком.

Процедурабанкротства предприятия

Перед тем как начать процедуру банкротства, необходимосамостоятельно собрать документы (перечень уточняется в судебных органах) инаписать заявление в Арбитражный суд. Уточнить, как правильно оформить и написатьзаявление, можно у юристов по банкротству или у финансовых управляющих. Оведении процесса рассказывают и в Арбитражном суде.

Сама процедура банкротства кооператива, ООО, предприятия ииных юридических лиц состоит из нескольких стадий.

Наблюдение

На первом этапе кредиторам высылается уведомление, чтопредприятие-должник запустило и проводит процедуру банкротства. На этапенаблюдения арбитражный управляющие составляют характеристику должника,анализируют его финансовое состояние, обязательно уточняют требованиякредиторов в законодательном порядке в рамках созванного собрания.

Сколько времени занимает этап наблюдения? Не более 5-7месяцев с момента принятия заявления Арбитражным судом.

Финансовоеоздоровление

На этапе финансового оздоровления происходит обжалование различныхсомнительных сделок, возмещение расходов предприятия-должника, восстанавливаетсяего платежеспособность, адвокаты по банкротству стараются найти деньги, чтобыпокрыть долги, реструктурировать долговые обязательства.

Все действия по финансовому оздоровленияпредприятия-должника или индивидуального предпринимателя согласуются сАрбитражным судом (вся информация и сведения о ведения дела передаются толькокредиторам, но не третьим лицам.). Длительность этапа – несколько месяцев илилет.

Внешнееуправление

Если кредиторы требуют, то Арбитражный суд осуществляетутверждение внешнего управляющего для предприятия-должника в короткие сроки.Продолжительность внешнего управления – не более 1,5 лет. Предприятие-должникпо «Закону о несостоятельности» на этом этапе не может получать штрафов и пенейот кредиторов. Банкротом должника на данной стадии не признают.

Конкурсноепроизводство

Если Арбитражный суд установил, что заемщик не способенвосстановить свою платежеспособность, несмотря на финансовое оздоровление ивнешнее управление, то начинается конкурсное производство для удовлетворениепотребностей кредиторов в соразмерных объемах.

Упрощеннаяпроцедура банкротства

Отдельные предприятия-должники, чтобы быстрее статьбанкротом, соглашаются на упрощенную процедуру банкротства. Она предполагаетполное отсутствие этапов наблюдения, финансового оздоровления и внешнегоуправления. Поэтому длительность процесса сокращается в несколько раз.

Представлениеинтересов и юридическое сопровождение банкротства

Говоря о том, как проходит процедура банкротствапредприятия-должника, стоит отметить, что это многоэтапный и длительныйпроцесс. Поэтому процедуры банкротства предприятий и личного банкротствапроводятся с помощью специализированных юристов.

Юристы по банкротству проверяют документы заказчика,представляют его интересы в суде, общаются с кредиторами.

Кудаможно обратиться за юридическим сопровождением банкротства?

Юридическое сопровождение банкротства – распространеннаяуслуга, которая предлагается юридическими фирмами. Обращаться нужно кспециалистам, которые занимаются именно банкротством, а не общей практикой.Необходимо изучить образцы работ, почитать отзывы, так как узнать хорошегоюриста по банкротству можно с первой консультации.

Условия банкротствафизических лиц

Независимо от суммы всех долгов физлица у него естьвозможность обратиться с заявлением в Арбитражный суд. Общая задолженность идлительность просрочки принимаются во внимание судебными органами, но решающегозначения не имеют. Главное здесь – невозможность покрыть свои задолженности, ане отсутствие желание или размер долговых обязательств.

Подготовительный этаппроцедуры банкротства физ. лица

С чего начать процедуру банкротства? Со сбора документов исоставления заявления. Эти работы выполняются самостоятельно или же с помощьююриста по банкротству.

Процедуры банкротства, применяемые к должникам в целяхобеспечения сохранности его имущества, проводятся на завершающих стадияхпроцесса.

Реализация реабилитационных процедур банкротства происходит присогласовании процессов с Арбитражным судом и кредиторами.

Сбордокументов

Требуется следующий пакет документации:

  • Копии гражданского паспорта, свидетельства обраке, свидетельств о рождении детей.
  • Копии кредитных договоров, справки об общейзадолженности.
  • Извещения от кредиторов о начислении пеней,штрафов.
  • Копии справок о доходах за последние 3 года.
  • Справка об отсутствии или наличии открытого ИП.
  • Копии документов о банковских счетах, депозитахи т.п.
  • Копии документов о проведенных за последние 3года сделках (если сумма превышает 300 т.р.).
  • Копии документов собственности на имущество.
  • Справка об оплате госпошлины.
  • Копии иных документов, которые подтверждаютнеспособность платить по долгам.

Составлениезаявления о банкротстве физлица

В составляемом заявлении указывают причинынесостоятельности, основная информация о должнике, список банковских счетов идепозитов. В заявлении точно указывается общая задолженность, переченькредиторов, наличие начисленных штрафов. Также необходимо указать название СРОарбитражных управляющих, которая была выбрана заявителем для ведения дела.

Подачазаявления о банкротстве физ. лица в суд

Подавать заявление о банкротстве необходимо в Арбитражныйсуд. Для этого заявителю надо прийти в приемные часы, сдать документы, описаниесвоих долгов, заявление. Для отмены процесса в течение 5 суток необходимосообщить об этом секретарю Арбитражного суда.

Сколько длится процедурабанкротства

Длительность процедуры банкротства физических лиц – около5-8 месяцев. Предприятия-должники, если они проходят все этапы банкротства, находятсяв стадии постепенного банкротства в течение 2-3 лет. Но сложно сказать точно, сколькоидет процедура банкротства, т.к. каждый случай индивидуален.

Процедура реструктуризациидолгов

Процедура реструктуризации долгов – сложная задача дляфинансового управляющего. Если у заявителя есть собственный юрист побанкротству, то тот общается с кредиторами, просит об отсрочке,реструктуризации. Многие финансовые управляющие заинтересовано только взаработке денег, поэтому достойной помощи от них ждать не стоит. Оптимальныйвариант – использование услуг юристов по банкротству.

Процедура реализацииимущества при банкротстве физлица

Если заявитель физически не может выплатить долги даже при их реструктуризации, то запускаются процессы реализации его имущества. Имущество продается на торгах, после чего вырученные средства соразмерно распределяются между всеми кредиторами.

После этого заявитель получает статус банкрота, полностьюосвобождается от всех долгов. В следующий раз подать заявление о банкротстве онсможет только через 5 лет.

Финансовое оздоровление какпроцедура банкротства

Процесс финансового оздоровления длится не более 24 месяцев. Процедура определяется ст. 80 №127-ФЗ. При финансовом оздоровлении Арбитражный суд получает четкий план обеспечения долгов предприятия-должника.

Во время финансового оздоровления предприятие-должник сильноограничено в своих правах. Все финансовые операции совершаются по разрешениюАрбитражного управляющего, который действует в соответствии с составленнымпланом. Если процесс финансового оздоровления будет успешным, то предприятие непризнается банкротом, постепенно выплачивает свои долги.

Прекращение процедурыбанкротства в связи с отсутствием финансирования

Процедура банкротства может быть прекращена, если будетотсутствовать финансирование со стороны инициатора этой процедуры. Арбитражныйсуд прекращает процедуру банкротства, если выполняются следующие условия:

  • Предприятие-должник полностью рассчитывается сосвоими кредиторам, выплачивая им основную сумму долга, штрафы и пени.
  • Предприятие-должник и кредиторы заключаютмировое соглашение, согласно которому у них отсутствуют претензии друг к другу(в соглашения указываются обязательства, возлагаемые на кредитора в счетдолговых обязательств).

Если кредитор запустил процедуру банкротства юридического лица, но отказывается финансировать ее, оплачивать пошлины, услуги финансового управляющего, то Арбитражный суд прекращает делопроизводство в отношении предприятия-должника.

Если вы не нашли ответ на свой вопрос или остались недопонимания, обратитесь за бесплатной консультацией к юристу в чате на нашем сайте

Источник: https://wdia.ru/bankrotstvo/informatsiya/protsedura-bankrotstva

Виды банкротства предприятия

Виды процедур банкротства

Процедура объявления юрлица неплатежеспособным не освобождает полностью должника от необходимости исполнения накопленных обязательств, но позволяет погасить требования в более удобные сроки с наименьшими потерями. Какие существуют виды банкротства? В каком порядке инициируется несостоятельность? Рассмотрим в этой статье основные законодательные нюансы признания компании банкротом.

Банкротство организации далеко не всегда заканчивается исключением из госреестра и завершением хозяйственной деятельности.

При наличии определенных обстоятельств финансовое оздоровление может действительно реанимировать должника и вернуть предприятие к нормальному функционированию.

Но в некоторых случаях только признание неплатежеспособности позволяет легально разобраться с долгами и избежать давления со стороны кредиторов.

В соответствии со стат. 2 Закона № 127-ФЗ от 26.10.02 г. под несостоятельностью подразумевается признанная в судебном порядке неспособность должника отвечать по своим обязательствам, включая сделки с контрагентами и уплату налоговых платежей.

Вне зависимости от организационно-правового статуса компании сущность процедуры состоит в погашении долгов и полном расчете с кредиторами, распродаже активов при дефиците средств для исполнения требований или проведении оздоровительных мероприятий, направленных на полное восстановление платежеспособности.

Основным признаком банкротства по стат. 3 № 127-ФЗ является неспособность юрлица погасить требования в течение 3 месяцев от момента надлежащего исполнения обязательств. Минимальная совокупная величина долгов составляет 300000 руб.

Определение о признании фирмы банкротом выносится арбитражным судом. При этом размер неисполненных обязательств подтверждается документально – с предъявлением решений, требований, договоров, отгрузочных накладных, счетов-фактур, актов и т.

д.

Виды банкротства юридических лиц:

  1. Реальное – это абсолютная неплатежеспособность предприятия, подразумевающая полную неспособность исполнения обязательств и возврата к рентабельному функционированию.

    Как правило, такие организации находятся в глубоком финансовом кризисе, характеризующемся утерей первоначального капитала, отсутствием средств и наличием большого объема долгов.

    Даже проведение оздоровительных мер не приносит результата, конкурсное производство неизбежно, а все активы распродаются, чтобы хотя бы частично осуществить расчеты с кредиторами.

    Для владельцев бизнеса признание банкротом остается единственной возможностью выйти из сложившейся ситуации, ликвидировать компанию и избежать субсидиарной ответственности. Среди причин разорения фирмы чаще всего числятся неэффективное управление, хищения средств и чрезмерное кредитование.

  2. Техническое – этот вид банкротства еще именуется экономистами условным или временным по той причине, что вызван превышением накопленной величины просроченной дебиторской задолженности и излишним затовариванием складов.

    Но при этом размер долгов все равно остается намного ниже совокупных активов предприятия и при грамотном антикризисном менеджменте ситуация реально к исправлению.

    Как правило, банкротство успешно предотвращается уже на стадии финансового оздоровления, умелая санация позволяет в короткие сроки вернуть фирме устойчивое финансовое положение с извлечением прибыли от деятельности.

    С помощью арбитражного управляющего проводятся реанимационные мероприятия, направленные на восстановление платежеспособности юрлица, включая при необходимости переориентацию работы с учетом текущих рыночных требований.

  3. Умышленное – этот преднамеренный вид банкротства представляет собой мошеннические действия, направленные на имитацию несостоятельности юрлица. При этом отсутствие денежных средств не считается очевидным, а ситуация неплатежеспособности создается искусственно с привлечением сторонних подставных лиц и фирм. Путем сложных многоступенчатых переводов денег финансы изымаются из оборота, активы заранее распродаются (обычно в свои же дочерние компании), обязательства не погашаются, а учредители намеренно инициируют банкротство, подделывают документацию и подтасовывают факты, чтобы уклониться от исполнения требований по налоговым и коммерческим платежам.
  4. Фиктивное – еще один вид преднамеренного «ложного» банкротства, когда учредители подают заведомо неверные сведения, чтобы избежать расчетов с кредиторами. Инициирование процедуры несостоятельности проводится с целью получения рассрочки по платежам или же законной скидки от совокупного размера требований.

Обратите внимание! Все криминальные виды несостоятельности банкротства строго преследуются в уголовном порядке – согласно УК РФ (стат. 195, 196, 197 и пр.).

Виды и порядок осуществления процедур банкротства

Исполнение процедуры признания юридического лица несостоятельным производится согласно требованиям Закона № 127-ФЗ. Инициатором могут выступать как учредители бизнеса, так и кредиторы, а также уполномоченные госорганы.

Подача документов выполняется в арбитражный суд по месту официального нахождения предприятия.

Помимо заявления с указанием обязательных данных пакет форм должен включать документацию, подтверждающую размер и период неисполнения обязательств.

Непосредственно судебная процедура может исполняться в упрощенном виде или полном.

Этапы мероприятий включают в себя стадии наблюдения, внешнего управления, превентивного финансового оздоровления, заключительного конкурсного производства и мирового соглашения, которое разрешается заключать в любой момент.

По итогам банкротства и при невозможности вернуть предприятие к устойчивой жизнедеятельности выполняется легальная ликвидация компании с исключением из ЕГРЮЛ, полным прекращением работы, закрытием р/счетов, публичной публикацией объявления и т.д.

Источник: https://www.zakonrf.info/content/articles/vidy-bankrotstva/

Виды и процедура банкротства предприятия

Виды процедур банкротства

В финансовой сфере банкротством называется несостоятельность и отсутствие возможности исполнить взятые на себя обязательства. Существуют особые правила и законодательные установки, требующие тщательного исполнения.

Предприятие может быть признанно банкротом только через судебное рассмотрение в строгом соответствии с регламентом.

Видов процедур банкротства предприятия несколько, выбирается необходимые шаги в зависимости от сложившихся обстоятельств.

Условия возбуждения дела

Закон о банкротстве разграничивает требования к разным группам юридических лиц. Каждой из них предъявляются необходимые требования:

  • индивидуальные предприниматели: задолженность свыше 3 месяцев, недостаточность покрытия кредитов имуществом и средствами, рассматриваются долги свыше 10 тыс. рублей;
  • юридические лица, организации: срок такой же, три месяца, но сумма должна превышать 100 тыс. рублей.

Заявить свои требования может сам банкрот, его кредитор или уполномоченный орган.

Возможные решения суда

Виды процедур банкротства предприятия назначает суд, указывает сроки исполнения и последовательность действий. Контроль за соблюдением возлагается на кризисного управляющего, который осуществляет связь с кредиторами и управляет предприятием в установленный срок. Отчитывается специалист перед судом, услуги оплачивает претендент на банкротство.

Суд назначает в зависимости от представленных обстоятельств дела следующие виды банкротства предприятия:

  • наблюдение за деятельностью компетентными специалистами;
  • финансовое оздоровление с помощью рефинансирования, реструктуризации долгов;
  • внешнее управление назначенным судом управляющим;
  • конкурсное производство, при котором производится слияние, расформирование или иные меры;
  • мировое соглашение со всеми заинтересованными лицами.

Быстро стать банкротом у юридического лица не получится, на легкое списание долгов рассчитывать не приходится. Сама процедура потребует оплаты нескольких операций, и составляет немалую сумму. Прежде чем задуматься о подаче заявления, следует проконсультироваться у профильного юриста.

Процедура банкротства предприятия

Источник: https://alljus.ru/grazhdanskoe-pravo/dolgi/vidy-i-procedura-bankrotstva-predpriyatiya.html

Виды банкротства, основные виды банкротства

Виды процедур банкротства

Когда предприятие объявляет о своем банкротстве, это говорит о его неплатежеспособности. Не всегда банкротство завершается полной ликвидацией компании. В некоторых случаях фирме целесообразно объявить себя банкротом, чтобы в будущем извлечь из этого дополнительные выгоды.

 
Финансисты знают, какие виды банкротства существуют, по каким правилам проходит процедура признания компании неплатежеспособной.

По сути, банкротами являются те компании, дебиторская задолженность которых превышает кредиторскую задолженность, а имеющихся активов недостаточно, чтобы погасить ее хотя бы частично.

Основные виды банкротства

Существуют следующие основные виды банкротства:

  • реальное;
  • техническое;
  • криминальное.

В первом случае процесс признания компании банкротом чаще всего заканчивается его ликвидацией. Во втором случае при правильном управлении и ряде антикризисных мероприятий можно преодолеть трудности. Криминальное банкротство – неправомерные действия по признанию фирмы неплатежеспособной для того, чтобы извлечь из этого какую-то выгоду.

Реальное банкротство – вид банкротства, который описывает и определяет абсолютную неспособность юридического лица в короткий, установленный срок восстановить свои финансовые показатели и, соответственно, вернуть платежеспособность.

Отсутствие платежеспособности говорит о том, что используемый ранее предприятием капитал был утерян. Если уровень потерь капитала приближен к катастрофическому, далее вести хозяйственную деятельность оно уже не может.

Единственный законный способ выйти из указанного положения – объявить себя банкротом посредством соответствующих юридических процедур.

Техническое банкротство

Термин «техническое банкротство» применяется в той ситуации, когда состояние неплатежеспособности юридического лица или физического лица (предприятия, организации, индивидуального предпринимателя и пр.) появляется в результате значительной просрочки его дебиторской задолженности.

Техническое банкротство появляется в том случае, когда сумма активов предприятия заметно выше его финансовых обязательств, но при этом кредиторская задолженность юридического лица существенно меньше, чем дебиторская.

Важно понимать, что грамотное антикризисное управление организацией в течение определенного времени, проведение процедур санирования предприятия может позволить организации не выйти в состояние реального банкротства.

Преднамеренное банкротство

Преднамеренное банкротства – один из наиболее частых видов криминального банкротства, который фиксируется на территории Российской Федерации. Суть преднамеренного банкротства заключается в том, что несостоятельность и неплатежеспособность организации или частного предпринимателя имитируются. То есть отсутствие средств не является очевидным.

Для подобной имитации создаются разного рода подставные фирмы и дочерние предприятия. На их счета осуществляется перевод финансовых средств. Схемы таких переводов, как правило, достаточно запутываются для того, чтобы их было сложно отследить и доказать. У банкротства такого плана может быть только одна цель – не возвращать средства кредиторам.

Использовать выведенные деньги со временем, не рассчитавшись по своим финансовым обязательствам.

Криминальные банкротства

Все виды и подвиды криминальных банкротств достаточно хорошо описываются в Уголовном кодексе Российской Федерации. В статье 196 УК рассказывается о преднамеренном банкротстве, в статье 197 – о фиктивном банкротстве. Статья 195 УК РФ посвящена неправомерным действиям при банкротстве.

Криминальным признается банкротство, если должник скрывает имеющиеся у него финансовые обязательства при получении новых кредитов, а также различными способами пытается скрыть собственное имущество. Кроме того, должник приостанавливает текущие платежи, продолжая вкладывать значительные суммы в другие предприятия, приобретать ценности через подставных лиц и т.д.

Специфика банкротства в России

Криминальные банкротства в России имеют свою специфику и, как правило, представляют собой «уравнение с несколькими неизвестными. Для того, чтобы привлечь должника по статье, необходимо будет обосновать и выявить все факты нарушения процедуры банкротства.

Сложность заключается в том, что деятельность предпринимательская и хозяйственная достаточно многоплановая. Далеко не всегда заключенные сделки, полученные в долг средства приводят предпринимателя к получению прибыли.

Соответственно, нет и рецептов, соблюдая которыми можно успешно вести бизнес. Невозможно на законодательном уровне однозначно загнать предпринимательскую деятельность в определенные рамки.

Соответственно, действия, которые повлекли за собой нанесение крупного ущерба самому бизнесу далеко не всегда носят умышленный характер, и можно говорить о криминальном банкротстве.

Исполнение процедуры банкротства

Банкротство – далеко не самый приятный путь как для предпринимателя, владеющего собственным предприятием или организацией, так и для физического лица. Однако в некоторых ситуациях другого пути из кризисной ситуации просто нет.

Исполнение процедуры банкротства может помочь человеку, имеющему огромные долги, реструктуризировать их. Соответственно, у кредиторов появляется шанс вернуть вложенные деньги за счет имущества юридического или физического лица. Запустить процедуру банкротства должник может самостоятельно.

Кроме того, стартовать этот процесс способен и кредитор. Для старта судебного разбирательства в арбитражном суде достаточно наличия внешних признаков банкротства.

Для юридических и физических лиц такими признаками считается невыполнение финансовых обязательств на протяжении трех месяцев с того момента, как срок их выполнения наступил. Для кредитных организаций (банков) этот срок составляет всего 14 дней.

Совет от Сравни.ру: Если банк, где у вас есть депозит, признан банкротом, не спешите прощаться со своими деньгами. Основная задача ликвидационной комиссии – выплатить всю дебиторскую задолженность. Если вы следите за этим процессом, то получите свои средства обратно.

Источник: https://www.Sravni.ru/enciklopediya/info/vidy-bankrotstva/

Что такое Процедуры банкротства

Виды процедур банкротства

Банкротство (или несостоятельность) — это неспособность человека (физического лица) или компании (юридического лица) выплатить денежные средства, которые он задолжал (долги).

Банкрот — физическое или юридическое лицо, которое не может выплатить долги. Банкротом можно стать только по решению суда. То есть судья должен вынести решение, в котором данное лицо признаётся банкротом.

В России информация о банкротах содержится в Едином федеральном реестре сведений о банкротстве. Газета “Коммерсантъ” также является официальным источником, который публикует сведения о банкротствах.

Процедуры банкротства

Процедура банкротства в России регулируется Федеральным законом от 26.10.2002 № 127-ФЗ “О несостоятельности (банкротстве)”.

Начинается процедура с подачи в арбитражный суд заявления о банкротстве. С таким заявлением могут обратиться:

  • сам должник;
  • кредиторы (т. е. лица, которым должник должен выплатить свои долги);
  • уполномоченные органы (те, которые законодательством России наделены таким правом. Например, Федеральная налоговая служба);
  • лица, которые являются или являлись работниками должника и которым он не выплатил денежные средства (выходные пособия или зарплату).

Процедуры банкротства отличаются в зависимости от того, кто является должником — физическое или юридическое лицо.

Виды процедур банкротства юрлица

  • наблюдение;
  • финансовое оздоровление;
  • внешнее управление;
  • конкурсное производство;
  • мировое соглашение.

Финансовое оздоровление

Процедура, которой руководит административный управляющий (этот российский гражданин тоже должен состоять в саморегулируемой организации арбитражных управляющих). Она проводится с целью помочь должнику снова стать способным расплатиться по долгам, то есть платежеспособным.

Так как же можно помочь почти банкроту стать платежеспособным? Откуда он возьмёт деньги, чтобы уплатить долги? Закон о несостоятельности (банкротстве) выделяет следующие способы:

  • он может взять залог (ипотеку);
  • получить независимую гарантию (должник обращается в банк или коммерческую организацию с просьбой выплатить другому лицу денежные средства, а банк или такая организация обязуются это сделать);
  • получить государственную или муниципальную гарантию (обязательство выплатить третьему лицу деньги берёт на себя уже Правительство России или муниципальное образование);
  • найти поручителя; и др.

Получается, сначала должник направляет первому собранию кредиторов план финансового оздоровления и график, который будет предусматривать, каким образом и в какие сроки он будет выплачивать долги.

Затем суд принимает решение о введении процедуры финансового оздоровления и назначает административного управляющего.

Вместе с финансовым оздоровлением по отношению к должнику могут проводиться и иные процедуры банкротства.

Внешнее управление

Ещё одной процедурой для того, чтобы сделать должника платежеспособным, является внешнее управление.

Суд вводит эту процедуру и назначает внешнего управляющего (также гражданин России, который является членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих).

Внешний управляющий проверяет всё имущество должника, кому и сколько он должен, предоставляет собранию кредиторов план по управлению таким имуществом и ведёт за должника всю его отчётность (финансовую, бухгалтерскую и т. д.). Он также исполняет сделки должника и иные его договоры.

Как же внешнее управление поможет должнику стать кредитоспособным? Закон о несостоятельности (банкротстве) закрепляет следующие способы:

  • можно закрыть производства должника, которые не приносят прибыль, или изменить их профиль деятельности;
  • можно продать какую-то часть имущества должника;
  • можно увеличить уставный капитал должника (например, за счёт вкладов участников или продажи дополнительных акций);
  • должник может выпустить дополнительные обыкновенные акции; и др.

Конкурсное производство

Процедура, цель которой — расплатиться с кредиторами, но уже с помощью проданного имущества.

Суд признаёт-таки должника банкротом и назначает конкурсного управляющего (гражданин России — член саморегулируемой организации арбитражных управляющих).

Конкурсный управляющий делает следующее:

  • проводит оценку имущества должника (с привлечением специального оценщика или без);
  • защищает имущество должника, чтобы ему не был причинён вред;
  • разыскивает всё имущество должника, если тот пытается что-то спрятать; и др.

Всё имущество должника, которое подлежит продаже в рамках конкурсного производства, чтобы потом должник мог расплатиться по долгам, называется конкурсной массой.

По решению суда конкурсное производство может быть заменено на внешнее управление. Делается это, если есть основания полагать, что способность должника расплатиться по долгам всё-таки может быть восстановлена.

Мировое соглашение

Даже если в отношении должника уже введена любая из процедур банкротства, она может быть прекращена с помощью мирового соглашения.

В этом случае должник, кредиторы и уполномоченные органы подписывают документ, в котором должник соглашается выплатить все имеющиеся у него долги. В этом соглашении прописывается порядок выплат и сроки. Суд его утверждает, и должник перестаёт быть банкротом.

Виды процедур банкротства физлица

  • реструктуризация долгов гражданина;
  • реализация имущества гражданина;
  • мировое соглашение.

Кто может обратиться в суд?

Обратиться в арбитражный суд с просьбой признать должника — физического лица банкротом могут:

  • сам гражданин;
  • кредиторы;
  • уполномоченный орган (например, Федеральная налоговая служба).

Ответственным лицом, которое сопровождает процедуры банкротства физического лица, является финансовый управляющий. Он также должен быть гражданином РФ и членом саморегулируемой организации арбитражных управляющих.

Реструктуризация долга

Это процедура по изменению условий оплаты долга или его размера. В частности, реструктуризация может включать в себя:

  • списание долгов — т. е. ситуацию, когда долг полностью или какая-то его часть прощается лицом, которое предоставило должнику денежные средства (кредитором);
  • меняется срок выплаты долга или его размер;
  • вместо денежных средств должник отдаёт кредитору свою долю в собственности. Например, если ему принадлежит часть квартиры, земельного участка, машины, то он передаёт своё право на эту часть кредитору.

Реализация имущества

Означает процедуру продажи имущества должника, чтобы он мог расплатиться с кредиторами.

Признаки банкротства

Признаки банкротства различаются в зависимости от того, кто банкрот — человек или организация.

Признаки банкротства человека (физического лица)

  • должны быть очевидные свидетельства того, что должник не может выплатить свои долги и/или сделать платежи, которые он обязан сделать по законодательству в определённый срок;
  • человек обладает признаками неплатёжеспособности и/или недостаточности имущества (например, долг должника больше стоимости его имущества или у него нет имущества, которое можно было бы продать);
  • по общему правилу, суд может начать дело о банкротстве, если гражданин задолжал не менее 500 000 рублей и он не может выплатить эти долги в течение 3 месяцев.

Признаки банкротства организации (юридического лица)

  • организация не может расплатиться с кредиторами, т. е. вернуть долги;
  • организация не способна выплатить выходные пособия и/или зарплату сотрудникам (бывшим или нынешним);
  • организация не может сделать платежи, которые она обязана сделать по законодательству;
  • по общему правилу, суд может начать дело о банкротстве, если организация задолжала не менее 300 000 рублей и она не может выплатить эти долги в течение 3 месяцев.

Источник: https://www.uznaychtotakoe.ru/procedury-bankrotstva/

Какие виды процедур банкротства существуют?

Виды процедур банкротства

Понятие «банкротство», применяемое в финансовой и правовой сферах, свидетельствует о неспособности физического или юридического лица исполнять свои обязательства перед кредиторами или совершать обязательные платежи.

Помимо всего прочего, термин «банкротство» используется при обозначении процедуры, осуществляемой в отношении заёмщика, и включающий в себя оценку имущества и собственности, реализации мер для стабилизации финансового состояния заёмщика и обеспечении исполнения обязательств, данных кредитным организациям в случае положительного решения по заявлению о несостоятельности.

Полезно знать, что объявить о банкротстве могут не только компании, но и обычные граждане. Процедура, предусмотренная для физических лиц, во многом схожа с общепринятой, однако на сегодняшний день, порядок её реализации имеет массу недоработок. В законе также перечислены виды процедур банкротства, каждый из которых имеет свои индивидуальные особенности.

Законные и незаконные виды банкротства

Говоря о законных видах банкротства, можно выделить 2 возможных варианта:

  • Реальное. В данном случае речь идёт о компании, которая не способна вернуть финансовую устойчивость и продолжать свою деятельность. При таком варианте банкротства у предприятия не остаётся активов, так как собственный и заёмный капитал безвозвратно утерян. В такой ситуации организация вынуждена полностью прекратить своё существование из-за невозможности заниматься хозяйственной деятельностью.
  • Временное. Данный вид банкротства иначе именуется условным. По сути, речь идёт о временной потере платежеспособности из-за просрочки дебиторской задолженности, величина которой гораздо больше кредитных обязательств. Объявление о временном банкротстве подразумевает запуск механизма антикризисного управления. При поддержке и активном участии опытных финансистов и юристов, компания улучшает финансовую стабильность и продолжает полноценно функционировать.

Помимо перечисленных вариантов, эксперты выделяют виды процедур банкротства предприятия, являющиеся незаконными и подразумевающими привлечение к уголовной ответственности.

В частности, речь идёт о:

  • Умышленное. О таком виде банкротства свидетельствуют сознательные поступки руководителя компании, направленные на снижение или полную потерю платежеспособности. В этом случае выбранная схема управления является заведомо некорректной, а самой фирме причиняется значительный финансовый урон.
  • Фиктивное. Руководитель организации объявляет о банкротстве, хотя финансовое состояние компании говорит об обратном. Целью фиктивного банкротства является получение отсрочки по кредиту или реализации бизнеса в состоянии «искусственной» несостоятельности.

Инициация процедуры банкротства

Для начала соответствующей процедуры требуется соблюдение ряда обязательных условий. Все виды процедур банкротства становятся возможными, если:

  • Предприниматель допустил просрочку исполнения кредитных обязательств продолжительностью 3 месяца, при условии, что размер требований свыше 10 тыс. руб. и превышает стоимость активов, принадлежащих предпринимателю на праве собственности.
  • Юридическое лицо допустило 3-месячную просрочку по выплате кредита, при условии, что сумма требований превышает 100 тыс. руб.

Важно понимать, что инициировать процедуру банкротства может не только сам должник. Данная возможность также предоставляется кредитным компаниям и уполномоченным организациям. Что касается рассмотрения соответствующего заявления, то данный вид споров входит в компетенцию арбитражного суда.

Стадия исполнения

Прежде чем компанию окончательно признают банкротом, необходима реализация комплекса мер для достижения наилучшего результата.

В частности, речь идёт о следующих методах:

  • Надзор;
  • Финансовая стабилизация;
  • Внешнее регулирование;
  • Конкурсная деятельность;
  • Подписание мирового соглашения.

Контроль над реализацией всех перечисленных процедур осуществляет собрание кредиторов компании и управляющий, назначаемый арбитражем. Чтобы установить верный характер и величину долга компании, все финансовые требования заносятся в один реестр.

Результатом объявления банкротства может стать полная ликвидация компании-должника, либо обеспечение полного исполнения требований по кредитам, путём реализации имущества в ходе торгов и прочих мер.

Независимо от сферы деятельности фирмы, необходимо понимать, что от особенностей руководства напрямую зависит не только успех и доходность компании, но и минимизация рисков, связанных с финансовыми трудностями и вероятным банкротством.

Также следует учесть, что инициация процедуры банкротства требует немалых затрат, поэтому прежде чем обращаться в суд с соответствующим заявлением, необходимо убедиться в наличии соответствующих финансовых возможностей.

Банкротство предприятий и фирм

Источник: https://myjus.ru/debts/vidy-procedur-bankrotstva/

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.