+7(499)-938-42-58 Москва
+7(800)-333-37-98 Горячая линия

Взыскание денежных средств с банка

Содержание

Выиграл суд: как получить деньги | советы юриста

Взыскание денежных средств с банка

Время чтения 9 минутСпросить юриста быстрее. Это бесплатно! Размер шрифта: A+ | A−

Взыскание долга по решению суда осуществляется принудительно.  Происходит это уже на стадии исполнительного производства. Выигранный в суде спор не гарантирует, что обязанная сторона погасит имеющуюся задолженность самостоятельно.

Если это происходит, нужно дождаться, когда судебный акт вступит в силу, получить исполнительный лист и направить документ в службу судебных приставов. В результате ответчику придется вернуть деньги в принудительном порядке.

Насколько быстро истец их получит зависит от работы судебного пристава.

Как начать исполнительное производство по взысканию долга?

Чтобы получить деньги с ответчика по решению суда, истец должен инициировать исполнительное производство в отделе службы судебных приставов. Порядок принудительного удержания средств с ответчика регламентируется Федеральным законом от 02.10.2007 года № 229-ФЗ.

Процедура проводится в три этапа:

  1. После поступления документов от истца возбуждается производство;
  2. Проводится принудительное удержание средств в счет погашения задолженности;
  3. Принимается решение о завершении действий пристава.

Пристав совершает исполнительные действия по адресу должника.

Для того, чтобы узнать, в какой отдел ССП обращаться, следует выяснить информацию по телефону ФССП. Также можно воспользоваться интернет-ресурсом ведомства.

Как написать заявление?

Заявление о начале производства заполняется в свободной форме. В документе потребуется указать:

  • наименование отдела ССП;
  • данные об истце;
  • сведения об исполнительном документе;
  • информацию об ответчике и его собственности;
  • просьбу решить вопрос о поиске и аресте имущества;
  • требование начать производство;
  • дату и подпись.

Для юридических лиц:

Скачать заявление о возбуждении исполнительного производства (бланк)

Скачать заполненный образец заявления

Для физических лиц:

Скачать заявление о возбуждении исполнительного производства (бланк)

Скачать заполненный образец заявления

Заявление заполняется в двух экземплярах. Один передается приставам на регистрацию. На втором, который остается у заявителя, проставляется входящий штамп с датой и подписью ответственного сотрудника.

Обратиться с требованием о принудительном взыскании нужно до окончания трехлетнего периода с момента вступления судебного акта в силу.

Какие документы приложить?

К заявлению прикладывается исполнительный лист. Дополнительно предоставляется:

  1. судебный акт;
  2. копия паспорта (если долг взыскивается с физического лица);
  3. учредительные документы (если долг взыскивается с юридического лица);
  4. выписка из ЕГРИП (если долг взыскивается с ИП);
  5. реквизиты счета в банке;
  6. сведения об имуществе ответчика;
  7. информация о месте трудоустройства должника-гражданина.

Если документы подаются представителем, нужно оформить доверенность с полномочиями на участие в производстве от имени взыскателя.

Все указанные в списке документы могут быть истребованы службой судебных приставов из соответствующих организаций и ведомств, если взыскатель не может по объективным причинам их получить самостоятельно.

Когда выносится постановление о начале исполнительного производства?

В течение трех суток с момента подачи документов принимается решение о начале производства. Пристав выносит постановление и направляет его в адрес взыскателя и должника.

Должнику предлагается добровольно ликвидировать задолженность в течение пяти суток с момента получения извещения. Если он никак не отреагировал на требование, применяются принудительные меры.

Как проводится принудительное взыскание?

Долг должен быть взыскан в течение двух месяцев с момента начала производства.

Для этого пристав направляет запросы в различные организации и ведомства в целях розыска счетов, вкладов, ценных бумаг, недвижимости и т. д.

Арест имущества

Если рассматривается вопрос об аресте личного имущества, пристав выезжает к должнику. Во время выезда:

  1. оформляется опись выявленного имущества;
  2. выносится постановление о наложении ареста;
  3. арестованная собственность передается на хранение ответственному лицу.

Своевременный арест позволяет предотвратить действия должника по сокрытию имущества. С этого момента он не вправе распоряжаться своей собственностью. Ее нельзя дарить, продавать, сдавать в аренду, отдавать под залог.

Арест накладывается не только на недвижимость. Под обеспечительную меру могут попасть счета в банке, ценные бумаги, дебиторская задолженность.

Хранение арестованного имущества

В случаях, когда это необходимо, судебный пристав должен обеспечить хранение описанного имущества. При этом он может возложить на должника все понесённые на хранение расходы. Если на протяжении двух месяцев со дня передачи имущества на хранение должник не забирает арестованное (описанное) имущество, то пристав вправе передать его на реализацию, предупредив об этом письменно должника.

Нарушение режима (правил) хранения описанного имущества ответственным хранителем может повлечь применение к нему мер административного наказания (ст. 17.14 КоАП РФ), так что самому избавиться от переданного на хранение имущества может стать себе дороже. 

Обращение взыскания

В первую очередь, долг погашается за счет средств, находящихся на счетах должника. Пристав выносит постановление с указанием номеров счетов и объема денежных средств, подлежащих списанию. Документ направляется в финансовые организации, в которых у должника открыты счета. Обязанностью банка является выполнение требований, содержащихся в постановлении судебного пристава.

Если денежных средств недостаточно, изымается имущество должника. Пристав проводит его оценку. В случае необходимости для этого привлекается профессиональный оценщик. Затем собственность ответчика реализуется через специализированную организацию. Вырученные средства направляются на ликвидацию долга.

Если сумма долга не превышает 30 000 руб., должник вправе продать свою собственность самостоятельно. Сделать это нужно не позднее 10 суток с момента получения извещения об оценке.

Когда принимается решение о завершении исполнительных действий?

Завершается процедура окончанием производства. В соответствии со статьей 47 Закона № 229-ФЗ пристав выносит постановление в следующих случаях:

  • требования полностью исполнены, долг погашен;
  • исполнительный документ возвращен по заявлению взыскателя или из-за отсутствия у должника имущества, невозможности установить местонахождения ответчика;
  • исполнительный документ возвращен по требованию суда;
  • фирма-должник ликвидирована;
  • ответчик признан банкротом;
  • исполнительный документ направлен в организацию для удержания периодических платежей;
  • истек срок давности исполнения судебного акта.

Если взыскатель не согласен с решением пристава, он вправе его обжаловать через старшего судебного пристава или суд.

Можно ли обойтись без судебного пристава?

На практике возникает вопрос, как взыскать деньги после решения суда без помощи судебного пристава. Для того, чтобы сократить период погашения долга, взыскатель может передать исполнительный документ в банк или работодателю физического лица напрямую.

Как получить деньги через кредитную организацию?

В большей степени обращаться в банк целесообразно при взыскании долга с юридического лица или с ИП.

Взыскатель должен выполнить следующие действия:

  1. получить исполнительный документ в суде;
  2. написать заявление в кредитную организацию ответчика;
  3. подать подтверждающие документы.

Заявление составляется в двух экземплярах. Один передается специалисту кредитной организации, второй – возвращается заявителю с входящим штампом.

Если на счете ответчика есть денежные средства, они списываются в пользу истца в течение трех дней.

Бывает, что денежных средств на счете недостаточно. В такой ситуации банк возвращает документы с отметкой о частичном исполнении. Если известно, в каких кредитных организациях открыты другие счета, подается новое заявление. В противном случае нужно обращаться к судебному приставу.

Как получить деньги через работодателя?

В случае, когда должником является трудоустроенный гражданин, можно обратиться напрямую к работодателю. При этом будут соблюдаться следующие условия:

  • сумма требований не должна превышать 100 000 руб.;
  • работодатель должен перечислять платежи на регулярной основе;
  • на доход должника должно распространяться ограничение по взысканию.

Истец обращается к работодателю с заявлением, в котором указывает сведения об исполнительном документе и реквизиты для перечисления средств.

Закон № 229-ФЗ ограничивает предельную сумму удержания. После уплаты НДФЛ в счет погашения задолженности должно уходить не больше 50 % от заработной платы. По алиментным обязательствам и по возмещению вреда максимальный размер удержания составляет до 70 %.

Подведем итоги

Таким образом, для взыскания долга по решению суда можно обратиться в кредитную организацию, к работодателю должника-гражданина или в ССП.

Если помимо счетов или постоянного заработка у ответчика имеется другое имущество, рекомендуется сразу обращаться к приставу.

Он обладает наиболее широкими полномочиями, позволяющими применять меры принудительного характера (например, произвести опись и арест имущества) и обеспечить таким образом дальнейшую возможность принудительного взыскания долга.

Приложения:

Заявление взыскателя об отложении исполнительных действий

Ходатайство судебному приставу о возобновлении исполнительного производства

Ходатайство о передаче арестованного имущества на хранение взыскателю

Источник: https://law03.ru/society/article/vzyskanie-dolga-po-resheniyu-suda

Заявление судебным приставам о возврате денежных средств: образец искового заявления, как правильно написать и подать в ФССП, сроки возврата

Взыскание денежных средств с банка

Каждый гражданин обязан вовремя выполнять взятые на себя долговые обязательства.

При нарушении срока оплаты и наличии исполнительного документа (чаще всего решения суда) к должнику могут быть применены меры принудительного взыскания.

В первую очередь пристав истребует денежные средства с банковских счетов должника. Должники часто жалуются на ошибочные списания и задаются вопросом «как вернуть деньги?».

Случаи незаконного списания

В первую очередь стоит отметить, что вернуть можно только незаконно или ошибочно списанные деньги. Возврат средств в связи с тяжелым финансовым положением должника невозможен. Исходя из правоприменительной практики, можно выделить пять ситуаций, при которых такой возврат возможен.

  1. Взыскание денег с третьего лица, которое не является должником. Неправомерные списания происходят из-за ошибочной идентификации. При направлении запроса в банк сотрудник ФССП указывает Ф.И.О. и дату рождения ответчика, поэтому деньги могут списаться у полных тезок. Указание подробной информации, позволяющей однозначно идентифицировать гражданина (ИНН, паспорт или СНИЛС), станет обязательным только с марта 2020 года.
  2. Списание денег, которые не подлежат списанию по закону №229 «Об исполнительном производстве» (статья 101). При обращении взыскания приставы не учитывают источник происхождения средств, потому что закон на это прямо не указывает. Распространены случаи удержания социальных пособий, материальной помощи, компенсаций, алиментов и пенсионных доплат.
  3. Списание сумм, в сумме превышающих общую задолженность. Такая ситуация возникает из-за того, что исполнительный лист направляется одновременно в несколько учреждений: коммерческие банки, на работу, в пенсионный фонд. Каждая организация удерживает деньги с должника и производит их перевод в пользу ФССП.
  4. Двойное списание возникает, когда должник гасит судебную задолженность одновременно с принудительным взысканием по исполнительному листу.
  5. Возврат исполнительского взноса в случае когда судебная задолженность погашена добровольно в пятидневный срок, но исполнительский взнос все-таки взыскан.

Каким образом можно получить обратно деньги

  • Подать заявление в ФССП. Для успешного и быстрого возврата денег важно обратиться к судебным приставам не позднее пяти дней с момента неправомерной расходной операции по счету. Если обратиться позже, есть вероятность того, что деньги ушли взыскателю, и их возвращение затянется на длительное время. Подать заявление на возврат денег следует в то территориальное подразделение, в котором ведется исполнительное производство.
  • Ожидать автоматического возврата. В некоторых случаях, например, при списании денег сверх суммы долга, возврат может пройти без подачи заявления. Старший пристав-исполнитель в течение трех дней с момента возникновения излишка на депозитном счете подразделения анализирует информацию и вместо информирования должника о порядке возврата может сразу вернуть деньги. Эта процедура не противоречит закону, однако обязанность по автоматическому возврату на счет отправителя за ФССП не закреплена.
  • Обратиться в прокуратуру. Если заявление в ФССП получило отказ или его рассмотрение сильно затягивается, должник может ходатайствовать о прокурорской проверке.
  • Через суд. У гражданина всегда есть право обжаловать действия должностных лиц в суде. А в случае ошибочного взыскания исполнительского взноса, вернуть деньги получится только в судебном порядке. Старший пристав и даже прокурор не имеют нужных полномочий для его отмены.

Это нужно знать: Жалоба на постановление пристава: образец заявления, сроки обжалования

Как написать заявление

Первая сложность, возникающая при оформлении заявления в ФССП о возврате ошибочно взысканных средств – выбор верного адресата.

  • Если речь идет о возврате излишка, образовавшегося на депозитном счете ФССП, получателем заявления следует указать старшего пристава конкретного отделения ФССП. Дело в том, что только он в соответствии с Приказом Минфина № 15н от 2008 года, возврат излишка с депозитного счета ФССП осуществляется на основании постановления старшего судебного пристава.
  • В иных случаях адресовать заявление о возврате незаконно списанных денег следует приставу-исполнителю, ведущему конкретное исполнительное производство. Исключение – в случае подозрений на умышленное нарушение порядка взыскания (преступное превышение полномочий) можно сразу подать жалобу в порядке подчиненности, минуя пристава-исполнителя.

Другая проблема в написании документа заключается в описании основания для возврата. В заявлении нужно максимально точно указать причину, по которой ходатайство заявителя должно быть исполнено. Желательно сослаться на правовую норму.

Какие потребуются документы

В качестве обоснования требований на возврат к заявлению необходимо приложить подтверждающие документы. Их перечень зависит от конкретной ситуации.

Причина возвратаПодтверждающие документы
Ошибка идентификации должника (взыскание со счета полного тезки)Копия паспорта гражданина РФ и СНИСЛ
Списание средств, на которые запрещено обращать взыскание· Справка из бухгалтерии, подтверждающая перечисление заработной платы на расчетный счет;· Выписка из Пенсионного фонда о способе получения пенсии;· Банковская выписка со счета с указанием характера зачислений;· Копии платежных поручений, подтверждающих целевой характер зачисленных сумм;· Иные документы
Возврат переплаты· Чек или квитанция об оплате;· Копия платежного поручения о перечислении денег по реквизитам ФССП;· Справка с работы или из Пенсионного фонда, содержащая суммы удержаний по исполнительным документам

Пример заявления на возврат денежных средств

Заявление в ФССП составляется в произвольной форме с соблюдением общепризнанных стандартов юридической документации. Для удобства можно воспользоваться представленными ниже бланком и образцом заявления.

Cкачать образец заполнения

Скачать бланк

Порядок рассмотрения заявления

Заявление должно быть рассмотрено сотрудником ФССП в тридцатидневный срок. Если пристав признает доводы, приведенные заявителем, достаточными, то он отменит вынесенное ранее постановление о взыскании. В таком случае денежные средства подлежат возврату должнику по реквизитам, указанным в заявлении. Если деньги были перечислены взыскателю, пристав направляет требование об их возврате.

Если приведенных доводов недостаточно, должнику будет дан письменный отказ. Заявитель вправе обжаловать решение в порядке подчиненности или в суде.

Сроки возврата

В общем случае в законодательстве Российской Федерации не определен конкретный срок для возврата денежных средств, ошибочно списанных сотрудниками ФССП.

Однако в Постановлении Правительства №550 от июня 2008 указано время для возвращения ошибочно удержанного исполнительского сбора – территориальное подразделение ФССП должно перечислить взысканные средства в течение тридцати дней с момента получения от должника соответствующего заявления.

В иных случаях следует ориентироваться на статью 314 Гражданского кодекса, в которой говорится о необходимости исполнить обязательства перед кредитором в течение семи дней с момента востребования, если иное не оговорено в договоре или в законе. Кроме того, статья 110 ФЗ №229 «Об исполнительном производстве» обязывает пристава в трехдневный срок уведомить ответчика об остатке излишне списанных денег и возможности их получения.

На практике возврат денег часто затягивается. Процедура особенно усложняется, когда средства уже перечислены с депозитного счета ФССП в пользу кредитора. В этом случае пристав вынужден сначала истребовать ошибочно перечисленную сумму с получателя и только после этого он сможет вернуть деньги заявителю.
Кратко сроки для возврата можно представить в виде таблицы:
До 5 дней с момента списания (деньги на депозитном счете ФССП)После перечисления денег взыскателю
Отмена исполнительского сбораВозврат производится в течение 30 дней с момента подачи заявления.
Возврат суммы сверх долга по исполнительному документуИнформирование ответчика об обнаруженном остатке в трехдневный срок. Само перечисление по закону занимает не больше недели, но в зависимости от загруженности пристава оно может затягиваться на неопределенный срок.Нераспространенная ситуация. Срок возврата зависит от того, как быстро взыскатель вернет деньги.
Списание со счета средств, взыскание которых запрещено статьей 101 ФЗ №229 (например, детских пособий и алиментов)7 дней с момента подачи ходатайства.Практически не осуществимо, т. к. взыскатель вправе отказаться возвращать полученные деньги. Можно попытаться взыскать деньги с ФССП через суд.
Незаконное списание (ошибка в идентификации должника)В течение недели.Срок полностью зависит от взыскателя. Если взыскатель отказывается добровольно вернуть деньги по запросу ФССП, то придется подавать судебный иск против ФССП и истребовать возврат удержанной суммы из казны.

Чтобы избежать проблем с возвратом денег от взыскателя, важно успеть подать заявление ФССП в пятидневный срок (пока деньги находятся на счете ФССП).

Исковое заявление в суд на ФССП о возврате

В случае отказа ФССП в возмещении ошибочно взысканных средств, должнику следует обратиться в суд. В исковом заявлении можно не только потребовать вернуть списанную сумму, но и компенсировать оплату услуг юриста и возместить понесенный моральный вред. При составлении иска важно учитывать несколько правил:

  • Гражданин может обжаловать действия пристава-исполнителя в суде общей юрисдикции по месту расположения соответствующего территориального подразделение ФССП.
  • В качестве ответчика по иску выступает Федеральная Служба Судебных Приставов.
  • В ходатайстве описываются неправомерные действия судебного пристава или иные обстоятельства, приведшие к нарушению материальных интересов должника.
  • Желательно сделать отсылку на конкретные нормативные акты, которые нарушил пристав (например, списание заработной платы в полном объеме противоречит статье 99 ФЗ №299, а взыскание алиментов на содержание ребенка нарушает статью 101 того же закона).
  • К иску прикладываются документы, подтверждающие общую сумму списания (выписка из банка, платежная квитанция и т. д).

Вам также может понравиться

Источник: https://bankrotof.net/dokumenty-i-dogovora/zayavlenie-o-vozvrate-spisannyh-denezhnyh-sredstv-sudebnym-pristavom/

Взыскание денежных средств в банке должника без обращения к судебным приставам

Взыскание денежных средств с банка

Может ли взыскатель самостоятельно предъявить исполнительный лист для взыскания средств в кредитных учреждениях, оформленных на должника?

Как осуществляется процедура, на основании каких нормативных актов, в каком порядке предоставляются сведения о зарегистрированных на должника счетах банками?

О том, в каких случаях требуется обращение к судебным приставам, как взыскать неустойку с застройщика через банк по исполнительному листу, вы узнаете из этого материала.

Можно ли взыскать денежные средства должника прямо из банка

Закон допускает предъявление требований по исполнительным листам напрямую взыскателем, минуя процедуру открытия производства у судебного пристава.

В некоторых случаях, при достаточности информации о банковских счетах должника, это может значительно ускорить процедуру и произвести взыскание с наибольшей эффективностью.

Разберемся, можно ли предъявить исполнительный лист взыскателем в банк.

Порядок предъявления исполнительного листа в банк без обращения в ФССП

На основании ст.

7 ФЗ №229 «Об исполнительном производстве», имущественные требования, изложенные в судебных актах и постановлениях уполномоченных должностных лиц, должны исполняться учреждениями государственного и муниципального уровня, банковскими организациями. В положении ст.

8 указанного нормативного акта указано, что распоряжения могут направляться самостоятельно взыскателем. Таким образом, открытие исполнительного производства и привлечение сотрудника ФССП РФ для оформления выплаты на основании распорядительных документов не требуются.

Для взыскания средств по указанной схеме по денежным обязательствам в виде возврата долга, предоставленного кредита или в связи с выплатой алиментов, следует придерживаться следующего алгоритма:

  1. Получить информацию обо всех банках, где обслуживаются счета должника. Для выяснения этой информации можно внимательно ознакомиться с реквизитами платежных поручений, квитанциями об оплате, договором, иными документами, где могут указываться банковские реквизиты гражданина.
  2. Следует обратиться в налоговую инспекцию по месту регистрации должника с заявлением о получении списка счетов, где размещены средства должника. Для этого нужно предоставить решение суда, вступившее в силу, или исполнительный лист либо судебный приказ мировой инстанции. На основании заявления банк составляет инкассовое поручение, которое наряду с другими документами помещает в картотеку счету. Если от имени гражданина выступает доверенное лицо, то следует приложить копию его доверенности, в том числе заверенной в нотариальном порядке. Найти инспекцию по месту фактического нахождения должника можно на официальном сайте ФНС РФ.
  3. Исполнение запроса осуществляется в течение дня с момента поступления заявления от взыскателя. Если полученной суммы недостаточно, то взыскание происходит несколькими платежами по мере поступления средств. Уведомление банком отправляется в течение 3 рабочих дней с момента направления запроса.
  4. Если реализация законных требований не производится в течение нескольких недель в связи с отсутствием поступлений на счета, то следует забрать исполнительный документ и передать его в другое банковское учреждение, где открыт счет должника.
  5. При отсутствии средств на счетах в течение длительного времени есть смысл обратиться к судебному приставу для открытия исполнительного производства. В этом случае выплаты банком на основании судебного решения по исполнительному листу будут производиться не в первоочередном порядке за счет денежных средств, а реализации ценного имущества, как товаров, транспорта и недвижимости.
  6. Для оперативного принятия мер следует обратиться в налоговую службу и взять справку об отсутствии счетов у должника в банках. Это позволит принять быстрые меры реагирования по аресту имущества, которое может быть выведено из активов или продано гражданином в связи с наложением указанных мер.

Как узнать информацию, в каких банках у должника открыты счета

Узнать реквизиты банковских счетов должника можно в налоговой самостоятельно взыскателю на основании ст.69 ФЗ 229 «Об исполнительном производстве».

Сведения о счетах составляют конфиденциальные данные и предоставляются только взыскателю и судебному приставу при предъявлении решения суда и исполнительного документа, это указано в ст. 102 Налогового кодекса РФ, при предъявлении копии исполнительного листа, документ должен заверяться в нотариальной конторе или судом, который его выдал.
На основании п.2 ст.

69 Закона об исполнительном производстве, средства взыскиваются как с рублевых, так и валютных счетов, но в пределах требований, указанных в исполнительном документе. Также возможно получение средств с иных средств, размещенных во вкладах, в банковских ячейках и сейфах под постоянное хранение. Исключение составляют средства на залоговых, номинальных, клиринговых и торговых счетах.

На иностранную валюту взыскание обращается при отсутствии достаточного объема средств на счетах в российских денежных знаках. Учитываются также права на ценные бумаги.

Налоговые органы и кредитные организации предоставляют ответы на запросы о счетах должников в течение 7 дней с момента получения запроса на основании п.9 ст.69 ФЗ № 229.

При наложении мер взыскания судебным приставом, с найденных средств также удерживается исполнительный сбор в размере 7 % от взысканной суммы.

Взыскание самостоятельно по исполнительному листу через банк также можно осуществить при получении  информации из других производств.

Для этого нужно зайти на сайт ФССП РФ и ввести запрос с именем и регионом регистрации должника. В результате появится список производств с контрактами приставов-исполнителей.

Возможно по другим делам у должностных лиц в делах есть информация о действующих банковских счетах, что облегчит процедуру взыскания долга.

Особые случаи взыскания задолженности без обращения в ФССП

В практике встречаются ситуации с коллизиями при взыскании средств по нескольким исполнительным листам с разными категориями требований. Порядок предъявления законных актов и перечисления по ним средствам в пределах лимита четко установлен законодательством и не подлежит нарушению.

Неисполнение банком исполнительного листа грозит кредитному учреждению крупными штрафами и санкциями вплоть до лишения лицензии.

Очередность взыскания при конкуренции требований в банке. Требования закона

Порядок распределения сведений по нескольким исполнительным документам, поступившим в банк, осуществляется на основании правил, прописанных в ст. 111 ФЗ №229:

  1. В первую очередь подлежат взысканию средств в счет алиментов, при возмещении вреда здоровью и при потере кормильца, при компенсации в отношении ущерба, причиненного уголовно-наказуемым деянием, по исполнительным листам о денежной выплате в связи с причинением морального вреда.
  2. Во второстепенном порядке требуется удовлетворение исков о выплате средств по трудовым договорам и выходным пособиям, в связи с использованием результатом интеллектуального труда собственникам произведений или полезных моделей.
  3. В третью очередь подлежат выплате средств в пользу внебюджетных фондов или в пользу государственного или муниципального бюджета.
  4. Все остальные требования объединены в четвертую очередь.

При предъявлении исполнительных листов в банк сразу несколькими лицами взыскание происходит в порядке одной очереди пропорционально заявленным требованиям поочередно до полного покрытия задолженности.

Также порядок взыскания задолженности устанавливается ст. 855 ГК РФ. В норме указано, что при предъявлении нескольких требований выплата сумм осуществляется в календарном порядке, если на счету достаточно средств для покрытия задолженности в составе определенной очереди.

Возврат исполнительного листа банком осуществляется:

  • при ликвидации предприятия и закрытии счетов;
  • отсутствии поступлений денежных средств в течение 3 месяцев.

Задолженность по алиментам и предъявление исполнительного листа в банк

На практике возникают сложные ситуации, когда одновременно предъявляется для взыскания исполнительный лист об оплате алиментов и требование о возврате долга в пользу кредитного учреждения.

Закон в этом случае однозначно трактует назначение первоочередных выплат. Сначала осуществляются платежи на содержание детей.

При их удовлетворении остаток задолженности в порядке второй последующей очереди перечисляется в пользу банковских учреждений.

При нарушении бухгалтерией по месту работы должника порядка выплаты средств, к примеру, проведения 50 % от алиментов и 50 % от задолженности банку с очередной зарплаты, следует обращаться к судебному приставу-исполнителю с жалобой, если взыскание происходило через ФССП РФ. Если взыскатель осуществлял взыскание по алиментам самостоятельно или представлял интересы банка, то необходимо обратиться в суд, вынесший решение или судебный приказ с разъяснением порядка исполнения актов или обратиться с иском в суд.

Предъявить исполнительный лист  по алиментам в банк, то перечисление средств должно производится в максимальном значении, установленном законом  и судебным актом или соглашение о выплате средств на содержание ребенка, но не более 50 % от общего заработка. Если требования связаны только с алиментами, то допускается в некоторых случаях снятие до 70 % от ежемесячного дохода должника.

Задолженность застройщика и предъявление исполнительного листа на исполнение

Практика взаимодействия с застройщиками по-прежнему остается на низком уровне.

Зачастую для введения определенных объектов на основании договоров о долевом участии в строительстве выбирается крупный бренд на слуху.

Поверив обещаниям компании покупатели спешат передать средства для возведения квартир. Однако отмечается нарушение темпов строительства, работы не выполняются в оговоренный срок.

Как результат, дольщики по закону о защите прав потребителей получают право на взыскание пени за каждый день просрочки.

Если по договору или ФЗ № 214 штрафные санкции могут составлять от 0,5 % в день, то по Закону о защите прав потребителей – 3% в день.

С учетом сложившихся фактически обстоятельств и вины строительной компании при нарушении нормативов качества либо в связи с нарушением срока сдачи объекта, суд может снизить штрафные санкции по своему усмотрению в любой объеме.

Дольщики вправе заявить о требованиях по взысканию неустойки в указанных размерах через суд. В случае вынесения решения в их пользу выдается решение, на основании которого выдается исполнительный лист. Документ может предъявляться в банк, где открыты счета и размещаются средства строительной компании, либо взыскиваться путем ареста и реализации активов организации.

Однако в большинстве случаев ценность таких компаний фиктивная. Все основные средства оформлены на другую фирму, которая передает имущество в аренду для целей строительства. Это может быть спецтехника, коммерческие помещения.

Даже сотрудники часто заключают трудовые договоры и получают заработную плату от другой компании.

Что делать в этом случае дольщику, если на счетах застройщика нет оборота денежных средств, а на руках есть вступившее в силу, но не исполненное решение суда с исполнительным листом?

Практика показывает, что в случае применения финансовых схем на счетах предприятия обычно не оказывается достаточного объема средств.

Те, что идут на строительство, занимаются у головной организации под огромные проценты и, по сути, происходит передача займов на выполнение определенных видов работ.

При этом построенная недвижимость сразу оформляется по договорам цессии (уступки права требования) другому юридическому лицу.

С целью недопущения такой ситуации, когда взыскать с застройщика средства не представляется возможным, следует внимательно подходить к выбору организации, вести проверку его активов и анализировать длительность деятельности на рынке недвижимости. Это поможет избежать финансовых рисков и позволит осуществить взыскание оперативно в случае принятия решения о выплате неустойки.

Также эффективным инструментом по данной категории дел является арест ценного имущества, оформленного на компанию, на основании ходатайства о наложении обеспечительных мер. Подавать ходатайство нужно вместе с исковым заявлением. Это поможет сохранить активы за предприятием до момента принятия решения по делу.

При образовании задолженности и предъявления исполнительных листов для взыскания средств в пользу дольщика при наличии требований по кредитным обязательствам в отношении банка, в первоочередном порядке осуществляется перевод средств по суду. Если на должника оформлен кредит, то средства перечисляются на специальный ссудный счет, а затем идут на покрытие долга.

В связи с техническими особенностями оплаты долга по займу или ипотеке, у должника есть возможность перечислять средства напрямую в счет погашения кредитной задолженности.

Однако на практике такие ситуации мало вероятны, поскольку зачисление все равно производится с использованием текущего счета.

При предъявлении исполнительного листа требования помещаются в картотеку и подлежат безакцептному списанию в первую очередь.

Задолженность банка перед потребителем. Куда предъявить исполнительный лист

Если по исполнительному листу должником является само банковское учреждение, то предъявлять документ следует в ГТУ. ЦБ РФ является контролирующим органом. Главное, правильно написать реквизиты взыскателя, как наименование, ИНН, адрес регистрации, основание для взыскания средств и банковские реквизиты.

Передавать заявление с листом в ту же кредитную организацию, с которой взыскиваются средства, не следует, поскольку реализация законных требований в этом случае затягивается на неопределенное время. Не поможет и подача заявления в головное управление банка-должника.

Процедура предъявления требований самостоятельно взыскателем или с помощью службы судебных приставов подробно описана в законе и остается прозрачной как для должников, так и получателей средств. Для платежей с некоторых субъектов характерны некоторые особенности, как в случае с налоговой службой и застройщиками по закону о долевом участии в строительстве.

В некоторых случаях допускается отзыв исполнительного листа по долгам из банка  при отсутствии в течение длительного времени средств на счетах или предъявления требований через судебного пристава.

Источник: http://calculator24.ru/2017/12/15/vzyskanie-denezhnyx-sredstv-bez-obrashheniya-k-pristavam/

Как по исполнительному листу получить деньги с банка

Взыскание денежных средств с банка

Исполнительный лист – это документ, являющийся непосредственным основанием для взыскания денежных средств с должника.

Что делать с исполнительным листом из суда? Способов реализации такого документа существует всего три: либо Вы предъявляете его в ФССП судебным приставам-исполнителям, либо самому должнику, надеясь на добровольное исполнение, либо же обращаетесь в банк, где у должника имеется счет. Именно взыскание по исполнительному листу через банк является наиболее оперативным и удобным для взыскателя способом привлечения к исполнению.

Зачем взыскателю обращаться с исполнительным листом напрямую в банк

Большинство кредиторов считают, что попытки самостоятельного исполнения решения суда и выданного в суде исполнительного листа малоэффективны и ненадежны. А ведь иногда такой способ взыскания в итоге окажется и быстрее, и эффективнее.

Списание денежных средств по исполнительному листу в банке имеет в соответствии со статьей 8 ФЗ «Об исполнительном производстве» обязательный характер наряду с взысканием через ФССП, ни банк, ни сам должник не вправе отказаться от исполнения долга частному лицу — взыскателю.

Предъявлять исполнительный лист непосредственно в банк, обслуживающий расчетный счет должника, необходимо только при наличии постоянных операций по данному расчетному счету и наличии необходимой суммы для удовлетворения Вашего требования.В ином случае необходимо обращаться к судебному приставу – исполнителю.

Основное преимущество непосредственного взыскания денежных средств по исполнительному листу в банке – быстрота проведения всех необходимых процедур.

Закон в статье 70 требует от банка незамедлительного исполнения требований, а также уведомления обратившегося лица в течение трех дней.

Обращение к приставам в этом отношении значительно проигрывает: немало времени занимают обязательные этапы исполнительного производства.

Прежде чем приставы обратятся в банк, ФССП должна возбудить исполнительное производство в установленном законом порядке, а также выждать обязательный срок в пять дней, который дается должнику для добровольного исполнения. Лишь только после выполнения этих обязательных действий приставы сделают то, что Вы сами можете сделать не откладывая – обратятся с Вашим исполнительным листом в банк.

Чтобы понять, как по исполнительному листу получить деньги в банке, необходимо рассмотреть данную процедуру по этапам.

Читайте о том что делать, если исполнительный лист вернули без исполнения в этой статье.

Поиск банковских счетов должника

Некоторые факты

Статистика говорит о том, что три четверти судебных решений по исполнительному листу остается не выполненными. Среди невыполненных обязательств много таких, которые имеют весомые причины. Но много случаев, когда должники просто игнорируют решение суда. Им успешно «помогают» судебные приставы, которые не спешат работать по исполнительному листу.

Уже отмечалось, что предъявление исполнительного листа в банк должника сопряжено с рядом трудностей.

Поиск банковского счета – основная проблема на пути к исполнению Ваших требований, ведь прежде чем пытаться самостоятельно получить исполнение, нужно как минимум понимать, куда же необходимо принести полученный Вами исполнительный лист.

Если Вы не работали с должником посредством перечисления денежных средств со счета на счет, узнать номер банковского счета малознакомого Вам человека практически невозможно.

При отыскании банковских счетов очень многое зависит от того, кем является должник, физическим или юридическим лицом.

Последний вариант для Вас как для взыскателя предпочтительнее, так как законодательство, регулирующее деятельность юридических лиц, обязывает их регулярно предоставлять в Федеральную налоговую службу сведения о банковских счетах.

Именно ФНС и предоставит Вам необходимые данные в установленном законом порядке. В отношении физического лица обязанности предоставлять такие сведения не установлено, а потому в налоговой попросту не окажется данных по задолжавшему Вам физическому лицу.

Установленная законом процедура получения сведений в ФНС одинакова как для организаций, так и для физических лиц. Положения, регулирующие соответствующую процедуру, содержатся в статье 69 Закона об исполнительном производстве.

Основанием для обращения будет служить исполнительный лист, единственное требование к которому – неистекший срок предъявления.

Сотрудники налогового органа обязаны выдать Вам запрашиваемую справку в течение 7 дней с момента обращения.

При благополучном исходе, когда налоговый орган располагает необходимыми сведениями о банковских счетах должника, Вы можете делать следующий шаг, а именно – определиться, в какую банковскую организацию обратиться за взысканием.

 При наличии в банке нескольких открытых банковских счетов должника взыскание осуществляется со всех банковских счетов, в объеме содержащегося в исполнительном документе требования о взыскании денежных средств.

Само по себе существование у должника нескольких банковских счетов не говорит о наличии у него денежных средств.

Из большого количества счетов могут использоваться один-два, и суммы, содержащиеся на них, могут быть совсем незначительными.

Основная проблема в том, что узнать об этом до обращения в банк Вы не сможете, так как налоговая служба предоставляет лишь сведения о существовании счетов, но не о денежных средствах на них.

Если Вы в недавнем прошлом вели расчеты с должником безналичным способом, то для обращения с исполнительным листом выбирайте тот банк, который указан в платежных документах. В таком случае высока вероятность, что должник еще не успел закрыть счет и вывести средства, так как еще не был уведомлен о существовании исполнительных документов.

О сроке предъявления исполнительного листа к исполнению читайте по ссылке https://cashfacts.ru/3499-srok-podachi-ispolnitelnogo-lista-pristavam-vosstanovlenie-sroka-predyavleniya-ispolnitelnogo-lista-k-ispolneniyu

Если Вы располагаете информацией о месте работы должника, можно узнать у сотрудников, какому банку принадлежат их зарплатные карты.

В случае, когда установить наиболее часто используемый банк не представляется возможным, обращайтесь в любой из тех, список которых Вы получили в ФНС, ведь если денег на счету нет, сотрудники банка вернут Вам исполнительный лист. Кроме времени Вы ничего не потеряете, а за исполнением обратитесь в следующий банк.

В видео рассматривается подробно взыскание по исполнительному листу

Порядок обращения в банк с исполнительным листом

Процедура взыскания денежных средств по исполнительному листу в банке регулируется специальным документом — Положением ЦБ РФ №285-П от 10.04.2006 г. Для обращения взыскания на средства должника в банк необходимо представить следующие документы:

  • Исполнительный лист;
  • Заявление;
  • Документ, удостоверяющий личность взыскателя;
  • Доверенность, если действует представитель.

На практике банки помимо перечисленных документов требуют также:

  • Копию паспорта;
  • Копию судебного решения, которым установлена обязанность должника;
  • Справку из ФНС о счетах должника.

Заявление в банк пишется в свободной форме, примерное содержание его следующее:

  • Данные о должнике – по возможности более подробные;
  • Данные о взыскателе – ФИО, гражданство, паспортные данные, ИНН;
  • Указание на исполнительный лист, по которому требуют исполнение;
  • Ваши контактные телефоны – не обязательно.

Каждое такое заявление подлежит регистрации в специальном журнале, а на самом заявлении проставляется отметка о принятии, дата, подпись сотрудника и штамп банка.

Банк не исполнит запрос, если на счете в банке нет средств для взыскания по исполнительному листу или средства арестованы.

Если же средств достаточно только для погашения части долга, они будут перечислены взыскателю, а исполнительный документ останется в банке.

В такой ситуации будет разумнее не ждать пополнения счета должником, а сразу отозвать исполнительный лист и обратиться в следующий банк или к судебным приставам для взыскания оставшейся части долга.

Отзыв документа производится в том же порядке, что и его принятие банком: регистрация в журнале по заявлению, проставление отметок и даты. Возврат происходит в следующий рабочий день лично под расписку или по почте с уведомлением. На оборотной части документа обязательно указывается причина возврата и текущее состояние долга.

Подробно о том, как заставить должника платить по исполнительному листу читайте здесь.

Источник: https://cashfacts.ru/3530-poryadok-vzyskaniya-po-ispolnitelnomu-listu-cherez-bank

Предъявление исполнительного листа в банк

Взыскание денежных средств с банка

› Исполнительный лист

Способов исполнить исполнительный документ о взыскании денежных средств существует несколько. Можно осуществить взыскание через судебных приставов, а можно предъявить исполнительный лист сразу в банк. Естественно, не любой, а лишь тот, в котором у должника открыт счет.

Такая возможность предусмотрена ст.8 Федерального закона «Об исполнительном производстве».

Если взыскатель обладает достоверной информацией о наличии у должника денежных средств на счете в том или ином банке, рекомендуется первоначальное предъявление исполнительного документа именно в банк.

При подаче исполнительного листа в банк, где у должника имеется счет, срок его исполнения будет меньше, чем при предъявлении в службу судебных приставов, т.е. требования взыскателя будут удовлетворены скорее. Конечно, это актуально лишь в том случае, когда на счете должника достаточно денег и отсутствуют иные требования, подлежащие исполнению в первоочередном порядке.

Пример 1

Порядок предъявления исполнительного документа в банк

В банк предъявляется оригинал исполнительного документа. Одновременно с ним предъявляется заявление, в котором обязательно должна содержаться следующая информация:

  • реквизиты взыскателя, на которые следует перевести взысканные денежные средства;
  • личные данные взыскателя-гражданина: ФИО, документ, удостоверяющий личность и его реквизиты, гражданство, место жительства, ИНН;
  • сведения о взыскателе-юридическом лице: ИНН, ОГРН, место государственной регистрации и юридический адрес;
  • направление исполнительного листа в банк может быть осуществлено как лично, так и через представителя. Если предъявление исполнительного листа в банк совершается представителем, то необходимо наличие доверенности.

Образец заявления можно скачать здесь.

Действия банка при получении исполнительного листа

Порядок исполнения банком исполнительного листа, полученного от взыскателя, установлен ст.70 ФЗ «Об исполнительном производстве». Исходя из данной нормы, требования взыскателя должны удовлетворяться незамедлительно.

Исключением из этого правила является лишь наличие у банка сомнений, что исполнительный документ является подлинным. В этом случае банк вправе проверить исполнительный лист, отложив списание со счета должника на 7 дней.

При поступлении исполнительного листа банк осуществляет его регистрацию и осуществляет поиск счета, открытого на имя должника.

При наличии на нем денежных средств и соответствии исполнительного листа установленным требованиям, банк готовит платежные документы и осуществляет списание со счета необходимой суммы. В течение 3 дней банк должен уведомить о произведенных действиях взыскателя.

После списания со счета должника денежные средства перечисляются банком на счет взыскателя, по указанным в заявлении реквизитам.

Причин не исполнить исполнительный лист в указанном выше порядке у банка может быть несколько:

  • на счетах отсутствуют денежные средства, либо их недостаточно;
  • на счета наложен арест;
  • к счету предъявлены иные исполнительные документы, с более ранней очередью взыскания.

В этих случаях исполнительный лист помещают в картотеку и производят списание по мере поступления денежных средств.

Если взыскатель не желает продолжать взыскание денежных средств со счета должника, он вправе обратиться с заявлением об отзыве исполнительного листа из банка. По такому заявлению банк незамедлительно возвратит исполнительный документ заявителю.

Если содержание исполнительного листа предусматривает взыскание денежных средств в иностранной валюте, то предъявлять такой лист следует в банк, где открыт валютный счет.

Пример 2

По рассматриваемому вопросу можно сделать следующие выводы:

  • исполнительный лист на взыскание долга можно предъявить не в ФССП России, а подать сразу в банк;
  • если имеются деньги на счете, то взыскание по исполнительному листу через банк осуществляется быстрее, чем через судебных приставов;
  • исполнение банком исполнительного листа осуществляется немедленно, в исключительных случаях может быть отложено не более чем на 7 дней;
  • взыскание со счета должника можно прекратить, отозвав исполнительный лист из банка.

Предъявление исполнительного листа в банк Ссылка на основную публикацию

Источник: https://zakon-zakon.com/ispolnitelnyj-list/predyavlenie-v-bank

Поделиться:
Нет комментариев

    Добавить комментарий

    Ваш e-mail не будет опубликован. Все поля обязательны для заполнения.